Demanda civil del gobierno federal destapa lo que ocurría en negocio que se mercadeaba por Instagram.

La Comisión de Comercio de Mercados de Futuros (CFTC en inglés) sometió una demanda contra cuatro compañías y tres individuos que alega viabilizaron un esquema a través de FX Latino (FXL) para supuestas inversiones en divisas extranjeras (forex) que realmente defraudó a sobre 2,000 personas y entidades por al menos $27 millones.

Se cree que el perpetrador principal del esquema, Ramón Salvador Delgado Gómez, huyó de la isla y se encuentra en República Dominicana. FX Latino mercadeaba sus servicios en la plataforma Instagram y parte del dinero que recibió de clientes fue movido hasta Chipre y las islas Seychelles a través de compañías en Australia y Singapur.

La acción de la CFTC fue radicada en el Tribunal de los Estados Unidos para el Distrito de Puerto Rico y es una reclamación civil que busca prohibir que las empresas o los individuos sigan actuando como agentes autorizados de inversión, tomando y moviendo dinero de clientes, y para recuperar de ellos la mayor cantidad de dinero posible para restituirle a los clientes defraudados en lo que se describe como un “esquema Ponzi”.

Además de la demanda federal, en los tribunales de Puerto Rico, FX Latino figura como demandado en 43 demandas de cobro o de violación de contrato desde 2020 hasta ahora. Según la CFTC, el esquema operó del 18 de noviembre de 2019 al 8 de febrero de 2021. De los $27 millones que FX Latino generó en ese tiempo, $17 millones fueron en alguna forma registrable (como cheque o transferencia electrónica), pero otros $10 millones fueron en efectivo.

La premisa de la venta que hacía FX Latino es que acumularía el dinero de sus clientes para realizar inversiones en divisa extranjera bajo el mando de Delgado Gómez, quien no estaba registrado con el gobierno federal para realizar ese tipo de oferta y de transacción financiera.

“En vez de acumular los fondos de los participantes para hacer transacciones en su nombre, FXL generó pocas o ningunas transacciones en nombre de sus clientes. En vez, FXL y (Delgado) Gómez malversaron al menos $13 millones de los fondos para pagar supuestas comisiones y rendimiento a los propios clientes, en una forma típica de un esquema Ponzi. Además, (Delgado) Gómez Y FXL malversaron los fondos de los clientes para pagar gastos personales y de negocios, y para hacerle pagos a (Delgado) Gómez, algunos de sus cómplices y habilitadores y otros individuos y entidades involucradas en el esquema”, dice el documento radicado.

Un esquema Ponzi es uno en el que el mismo dinero dado en inversión es el que se usa para engañar al cliente con supuesto retorno de esa inversión cuando, en realidad, no se ha hecho la inversión para la cual le tomaron el dinero.

La demanda explica que Delgado Gómez usaba la cuenta de Instagram @fxlatinosignals (cambiada luego a @fxlatinos) para vender “membresías” con las que los clientes recibirían consejería (“coaching”) sobre transacciones de forex. Además, realizó seminarios sobre forex en Puerto Rico y Estados Unidos a través de una academia no identificada que lo presentaba como su “Instructor Jefe” y como una persona con experiencia y autorizada a realizar inversiones en divisa extranjera.

La mayoría de los clientes firmaron contratos que le prometían un rendimiento fijo de 10% semanales por 52 semanas. Luego esto cambió a 26 semanas.

En un momento, el banco que recibía los depósitos, y que no se identifica en el documento, dejó de aceptarle los depósitos a FXL y ahí Delgado Gómez recluta a los codemandados Walmy Rivera Santiago, una contadora pública autorizada, y Héctor Javier Santos Pagán, para que depositaran el dinero de los clientes en las cuentas de sus respectivos negocios, lo que hicieron. Ambos habían prestado servicios a FXL con Rivera Santiago, por ejemplo, manteniendo una bitácora de depósitos y pagos a los clientes.

Además de Delgado Gómez y FXL, están demandados FXL Investment PR LLC (FXLI), otra compañía suya, JRH Services Inc., compañía de Rivera Santiago, e Infinity Investment and Construction Management Corp., corporación de Santos Pagán. Otras cinco empresas no identificadas también sirvieron como conducto bancario para FXL.

Delgado Gómez personalmente recibió más de $100,000 de las cuentas con el dinero de los clientes y usó otros $200,000 en gastos de negocios y personales.

Sobre los $10 millones que FXL recibió en efectivo, “no está claro qué pasó”.

En febrero de 2021, FXL dejó de hacer pagos a sus clientes y, “algún tiempo después”, Delgado Gómez huyó de la jurisdicción y se localizó en República Dominicana. Al momento de cesar los pagos, los clientes no habían recibido el equivalente de sus depósitos originales, mucho menos algún retorno de inversión.

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