Ninguno de los cinco bancos que operan en Puerto Rico pudo precisar el miercoles cuántas cuentas han abierto a inmigrantes desde que entró en vigor la Ley 21 de 2015, Ley de Acceso Financiero para Todos, que permite que los inmigrantes en Puerto Rico tendrán acceso a la apertura de cuentas en bancos y cooperativas, independientemente de su status migratorio.

Previo a la ponencia de estos, la directora ejecutiva de la Asociación de Bancos, licenciada Zoimé Álvarez, no pudo precisar si los bancos miembros les han abierto cuentas a inmigrantes bajo la Ley 21-2015.

Víctor Rodríguez, de la División de Cumplimiento Corporativo del Banco Popular, confirmó que están abriendo cuentas de manera manual. ‘El problema son los sistemas y se está trabajando en ello’, expresó. ‘Para noviembre debemos estar listos’, precisó Rodríguez. No obstante, a preguntas del senador Ramón Luis Nieves, presidente de la Comisión de Banca, Banco Popular admitió que su operación en New York sí abre estas cuentas, pero no pudo especificar si han abierto cuentas en Puerto Rico.

El licenciado Adolfo Sepúlveda de FirstBank, dijo por su parte, que para la institución el status migratorio no es determinante al momento de abrir una cuenta a un cliente que así lo solicite. Asimismo lo aseguró Oriental a través de su vicepresidente, Hugh González, quien sostuvo que lo importante para el banco es identificar y verificar la identidad de todo cliente para así cumplir con sus obligaciones legales.

Las cinco principales instituciones financieras de Puerto Rico: Banco Popular, Santander, Scotiabank, FirstBank y Oriental, fueron citados a deponer en vista pública ante la Comisión de Banca, Seguros y Telecomunicaciones del Senado que investiga el posible incumplimiento de la banca de la con la Ley 21-2015.

Gloria Benson, oficial principal de cumplimiento interina de Santander, recordó que el Artículo 5 de la Ley 21-2015 establece las razones por las cuales una institución depositaria puede denegar la apertura de una cuenta y que el mismo artículo dispone que la institución no vendrá obligada a divulgar las razones por las cuales deniega la apertura de la cuenta. ‘En aras de cumplir con nuestra obligación de prevenir el lavado de dinero, el fraude bancario, el robo de identidad y mitigar cualquier riesgo de incumplimiento, hemos adoptado estrictas medidas’, expresó Benson. Aseguró además, que ninguna de las medidas tiene la intención de discriminar con los solicitantes.

El licenciado Ricardo Colón, director legal y regulatorio de Scotiabank, también confirmó el cumplimiento del banco con la Ley y su compromiso de ofrecer servicio a todos los residentes de Puerto Rico irrespectivo su status migratorio.

El Presidente de la Comisión solicitó a los bancos que en diez días cada banco someta el número de cuentas que han abierto desde que entró en vigor la Ley.

La Ley 21 reconoce, autoriza y estimula a las entidades financieras y cooperativas que operan en Puerto Rico, a proveerle acceso a servicios financieros a los comercios y a los individuos provenientes de las comunidades inmigrantes en el país.

Esta es la primera Ley en todas las jurisdicciones de los Estados Unidos que agrupa los requisitos necesarios para que las instituciones financieras comiencen a apertura cuentas. Las instituciones financieras en los Estados Unidos que están abriendo estas cuentas no cuentan con una ley a nivel estatal.