Mediante un esquema de compra de propiedades en que participaron dos personas acusadas hoy.

Las autoridades federales presentaron acusaciones contra Edwin Navarro Artavia y su hjia Kyria Navarro Santiago por conspiración al cometer lavado de dinero que consistió en facilitar transacciones de compraventa de propiedades para blanquear dinero del narcotráfico.

Se exponen hasta 20 años de prisión.

Entre el dinero utilizado para comprar 23 propiedades, algunas anunciadas a la venta y otras no, figura el generado por el presunto narcotraficante ya arrestado Nelson Torres Delgado, alias “El Burro”. El esquema duró 10 años en pueblos como Bayamón, Salinas, Dorado, Loíza, Gurabo, San Juan, Toa Baja, Carolina, Canóvanas, Humacao, Toa Alta y Caguas y Torres Delgado fue arrestado en una de esas casas.

A preguntas de la prensa, el jefe de la fiscalía federal, Stephen Muldrow, por un lado, dijo que no podía comentar sobre cuán diligente es la banca local a presentar lo que se conoce como SARS (Suspicious Activity Reports), pero insistió en que tienen buena comunicación con las instituciones financieras.

Nunca estuvo claro si la banca local falló en identificar a tiempo estas transacciones fraudulentas.

“Creo que en algunos casos pueden hacer un trabajo mejor. No puedo comentar si algo fue reportado o algo no fue reportado”, dijo Muldrow. “Sé que entienden su responsabilidad y nosotros siempre estamos en comunicación con esas instituciones financieras. Lo que estamos anunciando hoy es que siempre hay áreas en que se puede poner más atención. Esa un área en que hemos visto aumento en ese tipo de transacciones para comprar propiedades”, agregó.

“Es un momento para chequear sus récords, sus transacciones”, manifestó. “Ellos están trabajando directamente con los clientes… tienen acceso a sus cuentas y son nuestros ojos y oídos en la calle”, dijo.

Según documentos de la corte, Navarro Artavia, de 59 años y Navarro Santiago, de 34, ambos vecinos de San Juan, utilizaron negocios de bienes raíces, incluyendo Navarro & Asociados LLC, Navarro & Asociados Corp., y YVS Homes LLC, para facilitar las compras a través de todo Puerto Rico. Navarro Santiago tiene licencia de bienes raíces, pero Navarro Artavia no.

Según fiscalía federal, los acusados y otros co-conspiradores encontraban ciudadanos dispuestos a vender sus casas en efectivo o mediante otro tipo de transacción, pero permitiendo dejar un balance por pagar a nombre del vendedor. El comprador usualmente utilizaba dinero de drogas para ir bajando esos pagos a favor del vendedor.

En ocasiones, según la fiscalía, los compradores entregaban el dinero en efectivo a los coacusados Navarro Artavia y Navarro Santiago, quienes harían los pagos a las hipotecas a nombre del comprador.

En algunas ocasiones, Navarro Artavia y Navarro Santiago ponían las propiedades a su nombre mientras dejaban la hipoteca a nombre del vendedor y reducían el balance de la hipoteca con el dinero del narcotráfico.

Los acusados también abrieron cuentas personales y comerciales de banco para recibir, depositar y transferir el dinero generado con las transacciones de narcotráfico.

Según la acusación, se lavaron $3.3 millones y se confiscaron 21 propiedades.

“Estos acusados y sus asociados en el narcotráfico explotaron el sistema financiero para lavar el dinero generado por la droga adquiriendo propiedades reales. Las instituciones financieras deben ser vigilantes a este tipo de esquemas y reportar actividad sospechosa como es requerida por ley”, dijo el jefe de fiscalía federal, Stephen Muldrow.

Ningún vendedor de las propiedades fue procesado.

“Aquellos vendedores que facilitan estas transacciones y permiten que las propiedades y las hipotecas permanezcan a su nombre también se exponen a incurrir en responsabilidad legal”, dijo Muldrow. “El mensaje a los vendedores de propiedades es que no deben participar de estas transacciones ilegales. También pueden enfrentar cargos criminales”.

Muldrow sostuvo que los bancos deben ser vigilantes a ciertas señales, como por ejemplo que un deudor que siempre ha pagado por depósito directo de pronto cambie a pagar en efectivo o que un desconocido haga esos pagos.

Por su parte, Claudia Dubravetz, agente especial encargada del FBI en Puerto Rico, insistió en que las instituciones financieras tienen que reportan transacciones sospechosas.

“Tienen que reportar estas transacciones. Vuelvo y repito: tienen que reportar estas transacciones. De contrario, se convierten en cómplices en la organización criminal”, dijo.