Expertos en el tema explicaron el papel que juega la inteligencia artificial y otras tecnologías emergentes en la prevención del fraude.

El Colegio de Contadores Públicos Autorizados de Puerto Rico (CCPA) capacitó este miércoles a profesionales de sector económico y financiero del país con respecto a distintas medidas que pueden tomar para identificar y prevenir el fraude en la empresa privada.

“En tiempos recientes han aumentado no solo los casos de fraude, sino la diversidad de las formas de los fraudes que se están cometiendo en diferentes industrias, incluyendo la industria de la salud”, comentó la presidenta del CCPA, Cynthia Rijo Sánchez.

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El director ejecutivo de la compañía de consultoría y asesoría financiera, TrustMD, Alexis Miranda Aguayo presentó una serie de protocolos y medidas que se pueden tomar para detectar y prevenir desventajas en acuerdos de vehículos financieros.

Del mismo modo, el fundador de Private Equity Solutions, empresa orientada a brindar soluciones financieras, se enfocó en los pasos esenciales y errores comunes que se cometen en una evaluación financiera.

Respecto al uso de la inteligencia artificial, el consultor independiente, Eduardo Cardín explicó que la misma está revolucionando la detección de fraude al permitir el monitoreo en tiempo real, el análisis predictivo y la automatización de los procesos de prevención de fraude; además de que reduce significativamente la carga laboral.

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Por otro lado, el CPA y colaborador con el CCPA, Eduardo González Green abordó a los participantes de la conferencia con algunas de las modalidades fraudulentas que ha evidenciado y de qué manera se debe proceder una vez se identifica alguna actividad sospechosa.

Por su parte, Rijo Sánchez explicó a la prensa que la inteligencia artificial “se va nutriendo de los mismos casos y va perfeccionando la ‘data’ que tiene, así que a medida que se siga educando, ella se va a seguir actualizándose y podrá prever, más allá que detectar este tipo de casos”.

A su vez, González explicó a la prensa que, a su juicio, uno de los errores más comunes que cometen los dueños de negocios es no invertir en una buena contabilidad.

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“Prefieren invertir en mercadeo o en ventas y dejan a un lado la parte de contabilidad con lo riguroso y el cumplimiento de la contabilidad”, añadió.

Asimismo, hizo hincapié en que cada empresario debe conocer las métricas de su industria y su presupuesto.

“Hay quizás una dejadez o una percepción de que el dueño que está presente en su negocio no le roban”, comentó González.

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También enfatizó que, a su entender, las crisis socioeconómicas en Puerto Rico no han sido el motivo del aumento en la vulnerabilidad de las empresas y organizaciones al fraude.

“Nosotros pensábamos antes que la necesidad económica era el fin de que alguien robara en una empresa. La verdad que no es así. En estudios posteriores se ha demostrado que no es el hecho de la presión económica, sino que le des la oportunidad. Yo he investigado casos de gente pudiente que no tienen necesidad de robar. O sea, que el sentido del asunto económico no necesariamente fue la razón principal para que alguien cometiera fraude”, explicó el CPA.

“De por sí hay un sentido psicológico y narcisista de la gente que comete fraude o corrupción”, añadió.

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Por otro lado, se le preguntó a González Green qué rol juegan la inteligencia artificial y otras tecnologías emergentes en la prevención del fraude, y cómo se espera que los contadores públicos se adapten a estas innovaciones sin violentar las leyes y la ética.

Este respondió que “en términos de auditoría, yo puedo manejarla con inteligencia artificial, pero tengo el asunto de que tengo que velar el riesgo. Hay un asunto de riesgo cibernético que muchas veces no queremos enfrentar porque si pasa algo, somos ‘liable’(responsables), pero el cliente de por sí puede usarla (inteligencia artificial)”.

“En investigaciones de fraude yo sí lo tengo porque el cliente permite que bajemos los datos de otra manera, pero como auditoria no necesariamente todo el mundo lo usa. Como investigador de fraude sí”, añadió.