Exejecutivo de UBS reacciona a caso criminal.

El exejecutivo de UBS Puerto Rico, Carlos J. Capacete, quien ha sido informante de autoridades federales y del programa investigativo Frontline sobre las prácticas cuestionables de ese banco de inversiones en la Isla, indicó que el procesamiento la semana pasada del excorredor Jose G. Ramírez Arone es el de un ‘chivo expiatorio’ porque hay más ejecutivos del banco involucrados en el fraude.

Las expresiones de Capacete se registraron en carta sometida al Tribunal Federal para el Distrito de Columbia, donde Ramírez Arone se declaró culpable la semana pasada y será sentenciado en febrero de 2019. Capacete dijo conocer al excorredor desde la decada de los ’70 cuando estudiaron juntos.

Según reveló ayer NotiCel, Ramírez Arone, tambien conocido como ‘Whopper’, se declaró culpable de un cargo de fraude bancario mediante un acuerdo en el que no se identifica que este cooperando con las autoridades y mediante el cual una condena potencial de 30 años se reduce a máximo tres años y un mes de cárcel.

Los hechos admitidos son que el excorredor indujo a sus clientes a tomar líneas de credito de un banco de UBS con sede en Utah y usar ese dinero para invertir en fondos mutuos que el mismo UBS Puerto Rico manejaba. Ese propósito era uno no admitido para la línea de credito pero servía para aumentar las cuotas de venta de los fondos de Puerto Rico. Esos fondos contenían una alta concentración de bonos del Gobierno de Puerto Rico y, cuando el credito de la Isla fue degradado, comenzó a caer la casa de naipes que representaba esa movida para los clientes de UBS.

En su carta, Capacete indica que como gerente de la sucursal principal en Puerto Rico entre 2007 y 2014, comenzó a llamarle la atención, cerca de 2009, que UBS Puerto Rico inició un empuje para que sus corredores incorporaran más financiamiento a sus clientes en la forma de prestamos. Capacete pensaba que su sucursal tendría más volumen de este negocio por la cantidad y calidad de clientes, pero se percató que era la sucursal de Guaynabo, en la que estaba ‘Whopper’, la que lideraba.

Vea tambien: Excorredor de UBS Puerto Rico se declara culpable

En 2011, un cliente alertó a Capacete que clientes de la sucursal de Guaynabo usaban los prestamos para pagar inversiones en los fondos de Puerto Rico. Éste se lo comunicó a la Oficial de Cumplimiento de UBS Puerto Rico, quien no le dijo más nada sobre el tema. Tambien puso la sospecha por escrito y nada le dijeron. Luego, en 2013, se enteró por oficiales de UBS Puerto Rico y de UBS Estados Unidos que se había realizado una investigación al respecto pero que la misma no arrojó ninguna instancia que probara lo que se había alegado.

El gerente de la sucursal de Guaynabo para el tiempo de los hechos era Ramiro L. Colón III, quien pagó una multa de $25,000 a la Securities and Exchange Commission (SEC), pero no tuvo mayor consecuencia que una suspensión de sus roles gerenciales por un año.

En 2017, NotiCel reveló que Gustavo A. del Valle, un excorredor de la sucursal de Guaynabo, recibió una recompensa millonaria de la SEC porque su asistencia a la agencia resultó en querellas administrativas contra sus superiores, Miguel Ferrer y Carlos J. Ortiz, que fueron luego desestimadas, así como el pago de una multa de $26.6 millones por parte de UBS.

En su carta al tribunal, Capacete plantea que ‘[e]s claro para mí que:

Habían muchos corredores en la sucursal de Guaynabo haciendo el negocio (por el cual se declaró culpable Ramírez Arone)

El Gerente de la sucursal de Guaynabo y sus superiores sabían muy bien de estos negocios

El Gerente de Guaynabo y sus superiores fomentaron a Jose y a otros corredores a que continuaran haciendo estos negocios

Los oficiales de Cumplimiento de Puerto Rico (y Estados Unidos) sabían muy bien que estos negocios se hacían en la sucursal de Guaynabo

Debido a la manera en que se manejan los asuntos de Cumplimiento, la gente arriba en la cadena de mando (de UBS Estados Unidos) sabían muy bien de estas transacciones

Hubo un encubrimiento con la intención de seguir generando ingresos de estos negocios’.

Específicamente sobre los negocios de Ramirez Arone, Capacete dijo que ‘el Gerente de Guaynabo aprobaba directamente todas sus transacciones’ y que cometió la conducta delictiva porque ‘sus superiores (la) estaban promoviendo’.

Capacete planteó en su carta que ha cooperado con la SEC y con el Negociado Federal de Investigaciones (FBI) sobre este asunto pero que ‘nunca’ alguien del Departamento de Justicia federal ‘me ha preguntado que conozco, que ví o mi impresión de todo este fiasco’.

‘Para que se haga justicia en este caso, creo que hay muchos que deben compartir (con Ramírez Arone) la culpa y las consecuencias’, planteó.

‘UBS vió conveniente usar a Jose como chivo expiatorio y, desde mi perspectiva, parece que han logrado exitosamente ese propósito’, concluyó.

Para ver el reportaje de Frontline en el que participa Capacete, pulse aquí.

Para ver el resumen de los delitos de Ramírez, pulse aquí: