La Comisión Federal de Intercambio de Valores (SEC, por sus suglas en ingles) acusó hoy, martes, a UBS Financial Services Inc. de Puerto Rico y a un exgerente de la sucursal por no supervisar a un excorredor que hizo invertir a sus clientes en fondos afiliados a UBSPR con dinero prestado de un banco afiliado a UBSPR.

Según un comunicado de prensa, UBSPR y el banco prohibieron el uso de este tipo de préstamos para la compra de valores y los inversionistas fueron expuestos a pérdidas, mientras se produjo beneficios para la excorredor.

UBSPR acordó resolver los cargos de la SEC mediante el pago de $15 millones en restitución, intereses y sanciones, que se colocará en un fondo para inversores perjudicados. El exoficial de, Ramiro L. Colón III, llegó a un acuerdo en el que pagará una multa de $25,000 y será suspendido de posición de supervisión por un año.

Por separado, la SEC presentó una demanda en el tribunal federal en Puerto Rico en contra de José Ramírez, Jr., exrepresentante registrado en la sucursal de Guaynabo de UBSPR. La SEC alega que Ramírez aumentó su remuneración por lo menos $2.8 millones al tener a ciertos clientes utilizando el producto de líneas de crédito con UBS Bank EE.UU. para comprar acciones adicionales en UBSPR de fondos de mutualidad cerrados. Para evadir la detección, Ramírez presuntamente ordenó a los clientes transferir dinero de su línea de crédito a una cuenta bancaria fuera antes de depositar los fondos en su cuenta de corretaje UBSPR y comprar los fondos cerrados, los que se invirtieron fuertemente en bonos municipales de Puerto Rico y perdieron valor cuando el mercado de bonos Puerto Rico se redujo, lo que requirió a los clientes a pagar una parte de los préstamos o arriesgarse a que sus inversiones liquidaran.

Según la demanda de la SEC, Ramírez engañó a sus clientes sobre la seguridad de los fondos mutuos cerrados de UBS y los riesgos de invertir en ellos con dinero prestado. También está acusado de haber mentido a su jefe cuando se le preguntó acerca de las transacciones sospechosas en los fondos mutuos cerrados. Ramírez fue despedido por UBSPR en enero de 2014.

Entretanto, la directora de relaciones públicas de UBS Americas, Karina Byrne, indicó en comunicación escrita que,’Estamos muy contentos de haber resuelto estos asuntos con la SEC y FINRA respecto a las consultas separadas iniciadas a principios de 2014. Seguimos dedicados a servir a nuestros clientes durante este tiempo de dificultad económica para la comunidad’. Sin embargo, rechazó comentar respecto a la demanda contra Ramírez ya que fue despedido de la institución financiera en enero 2014.