{"id":985306,"date":"2026-03-04T06:59:08","date_gmt":"2026-03-04T10:59:08","guid":{"rendered":"https:\/\/noticel.com\/?p=985306"},"modified":"2026-03-04T07:31:48","modified_gmt":"2026-03-04T11:31:48","slug":"inversionistas-residentes-en-pr-atacan-regla-federal-antilavado-de-dinero","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/noticel.com\/en\/noticias\/20260304\/inversionistas-residentes-en-pr-atacan-regla-federal-antilavado-de-dinero\/","title":{"rendered":"Inversionistas residentes en PR atacan regla federal antilavado de dinero"},"content":{"rendered":"<p>El domingo 1 de marzo entr\u00f3 en vigor una regla federal nueva que obliga a registrar las transacciones de bienes ra\u00edces que involucran fideicomisos pero que no requieren financiamiento, particularmente, precisar las identidades de los participantes.<\/p>\n\n\n\n<p>Estas nuevas Reglas Antilavado de Dinero para Transferencias de Bienes Ra\u00edces Residenciales es inconstitucional, sostiene una demanda radicada en el Tribunal de los Estados Unidos para el Distrito de Puerto Rico por inversionistas residentes en la isla que se benefician de la anterior Ley 22, ahora Ley 60.<\/p>\n\n\n\n<p>A los que principalmente le aplican las nuevas reglas son abogados, notarios, agentes de bienes ra\u00edces y a los corredores involucrados en estas transacciones, que tienen que guardar por cinco a\u00f1os informaci\u00f3n relacionada con cuant\u00eda, estructuraci\u00f3n de los pagos, identidad real de los participantes de la transacci\u00f3n (incluyendo menores y \u201cdue\u00f1os beneficiarios\u201d de las entidades) y otros detalles. Sobre los notarios, la reclamaci\u00f3n puntualiza que los transforma de entes neutrales a \u201cun brazo recolector de datos para las agencias de ley y orden\u201d.<\/p>\n\n\n\n<p>Todos estos interventores en la transacci\u00f3n tendr\u00edan que preservar la informaci\u00f3n por cinco a\u00f1os y son altamente vulnerables a ciberataques para obtener los datos, se le argument\u00f3 al tribunal. Las transacciones cubiertas no son solo estructuras residenciales, tambi\u00e9n terrenos que se van a destinar a ese tipo de estructura y acciones en cooperativas de vivienda.<\/p>\n\n\n\n<p>La intenci\u00f3n de las reglas es que el Departamento del Tesoro y las agencias de seguridad puedan \u201climitar la capacidad de actores il\u00edcitos para lavar an\u00f3nimamente ganancias il\u00edcitas a trav\u00e9s de las transferencias de bienes ra\u00edces, lo que amenaza la seguridad econ\u00f3mica y nacional de los Estados Unidos\u201d.<\/p>\n\n\n\n<p>Pero los demandantes sostienen que el gobierno federal se excede al partir de la premisa de que toda transacci\u00f3n de propiedades sin financiamiento es il\u00edcita. Tambi\u00e9n, que ya existen mecanismo judiciales y herramientas investigativas que permitir\u00edan a las agencias llegar a esa informaci\u00f3n. Por los propios estimados del gobierno, las transacciones que caen dentro del \u00e1mbito de las reglas pueden ser 850,000 cuando antes, bajo otras regulaciones similares, acaparaban solo unas 20,000.<\/p><div class=\"notic-content-middle\" id=\"notic-1139986888\"><a data-no-instant=\"1\" href=\"https:\/\/www.asegurate-bien.com\/\" rel=\"noopener\" class=\"a2t-link\" target=\"_blank\" aria-label=\"Acodese Noticel_JUL-AGO 300&#215;250\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" src=\"https:\/\/cdn.noticel.com\/2026\/07\/30143204\/Acodese-Noticel_JUL-AGO-300x250-1-1.png\" alt=\"\"  srcset=\"https:\/\/cdn.noticel.com\/2026\/07\/30143204\/Acodese-Noticel_JUL-AGO-300x250-1-1.png 300w, https:\/\/cdn.noticel.com\/2026\/07\/30143204\/Acodese-Noticel_JUL-AGO-300x250-1-1-14x12.png 14w\" sizes=\"(max-width: 300px) 100vw, 300px\" width=\"300\" height=\"250\"   \/><\/a><\/div>\n\n\n\n<p>En el contexto de los decretos contributivos en Puerto Rico, los demandantes indicaron que hacer transacciones de la manera cubierta por las reglas puede ser preferible \u201cpara mantener privacidad, seguridad y anonimato, particularmente a la luz del debate altamente visible que rodea la compra de bienes ra\u00edces (en la isla)\u201d.<\/p>\n\n\n\n<p>Las reglas se est\u00e1n discutiendo desde 2024 y se supone que entraran en vigor el 1 de diciembre pasado, pero se aplaz\u00f3 hasta el domingo pasado.<\/p>\n\n\n\n<p>Los demandantes son la Puerto Rico Privacy Association, Inc., una organizaci\u00f3n que agrupa a algunos beneficiarios de decretos, ViveApto Trust, un fideicomiso constituido aqu\u00ed, y Pilar Fiduciary Services LLC, una entidad con sede en Dorado. Hace a\u00f1os, la asociaci\u00f3n demandante intent\u00f3, sin \u00e9xito, evitar que el Departamento de Desarrollo Econ\u00f3mico y Comercio publicara datos b\u00e1sicos sobre los beneficiarios de decretos.<\/p>\n\n\n\n<p>Vea:<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"https:\/\/noticel.com\/en\/ultima-hora\/20210114\/publicar-informacion-de-inversionistas-y-beneficiarios-de-decretos-no-viola-la-privacidad\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"\">Publicar informaci\u00f3n de inversionistas y beneficiarios de decretos no viola la privacidad<\/a><\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"https:\/\/noticel.com\/en\/noticias\/20250922\/se-desvanece-caso-contra-contador-por-fraude-de-beneficios-contributivos\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"\">Se desvanece caso contra contador por fraude de beneficios contributivos<\/a><\/p>\n\n\n\n<div data-wp-interactive=\"core\/file\" class=\"wp-block-file\"><object aria-label=\"PDF embed\" data-wp-bind--hidden=\"!state.hasPdfPreview\" hidden><\/object><a id=\"wp-block-file--media-127ab8da-cd64-4f90-9f52-61c39c34a4c7\" href=\"https:\/\/cdn.noticel.com\/2026\/03\/02182252\/Demanda-federal-Privacy-Association.pdf\">Demanda federal Privacy Association<\/a><a href=\"https:\/\/cdn.noticel.com\/2026\/03\/02182252\/Demanda-federal-Privacy-Association.pdf\" class=\"wp-block-file__button wp-element-button\" download aria-describedby=\"wp-block-file--media-127ab8da-cd64-4f90-9f52-61c39c34a4c7\">Download<\/a><\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>El domingo 1 de marzo entr\u00f3 en vigor una regla federal nueva que obliga a registrar las transacciones de bienes ra\u00edces que involucran fideicomisos pero que no requieren financiamiento, particularmente, precisar las identidades de los participantes. 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