{"id":843033,"date":"2025-08-06T23:26:57","date_gmt":"2025-08-06T23:26:57","guid":{"rendered":"https:\/\/app.noticel.com\/?p=843033"},"modified":"2025-08-06T23:34:28","modified_gmt":"2025-08-06T23:34:28","slug":"empresarios-se-niegan-a-comentar-sobre-referido-federal","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/noticel.com\/en\/noticias\/20250806\/empresarios-se-niegan-a-comentar-sobre-referido-federal\/","title":{"rendered":"Empresarios se niegan a comentar sobre referido federal"},"content":{"rendered":"

Futucare y Vank enfrentan pesquisas por transacciones sospechosas<\/em>.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

El empresario Rafael Esteves, socio de los  negocios Futucare y Vank, rehus\u00f3 contestar las preguntas de Noticel sobre el alegado conflicto de inter\u00e9s y otras posibles violaciones de ley referidas por el Departamento de Salud (DS). Esteves se limit\u00f3 responder que, \u201cen este momento no vamos a emitir comentarios\u201d, ante los cuestionamientos sobre la su relaci\u00f3n con las empresas imputadas de violar la ley y si las transacciones de Vank involucraban bancos estadounidenses.<\/p>\n\n\n\n

La pasada semana el Secretario de Salud de Puerto Rico, Dr. V\u00edctor Ramos Otero, refiri\u00f3 a varias entidades a un contratista del DS y a una compa\u00f1\u00eda que brinda servicios de transferencias bancarias  entre los dispensarios de cannabis medicinal y los pacientes. Ramos Otero envi\u00f3 al Negociado de Investigaciones Federales (conocido por sus siglas en ingl\u00e9s como \u201cFBI\u201d) en San Juan un expediente con denuncias de posibles violaciones a leyes locales y federales que involucran las empresas Futucare LLC y Vank LLC. Lo que comenz\u00f3 como un contrato para manejar la plataforma digital del programa de cannabis medicinal fue referido para que se investigue por posibles actos de corrupci\u00f3n, lavado de dinero, y mal uso de datos m\u00e9dicos confidenciales.<\/p>\n\n\n\n

Seg\u00fan describe el referido, existe un evidente conflicto de inter\u00e9s entre las empresas denunciadas. En el registro de corporaciones del Departamento de Estado se hace evidente que  coinciden los incorporadores,  de ambas empresas, as\u00ed como la direcci\u00f3n del negocio y la direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico. <\/p>\n\n\n\n

La carta enviada al FBI y al Departamento de Justicia sugiere que los due\u00f1os intentaron encubrir la realidad de la conexi\u00f3n entre ambas empresas. \u201cEn fecha de 25 de junio de 2025, mediante comunicaci\u00f3n electr\u00f3nica, el Sr. Ricardo Chipi, Presidente de Futucare, LLC, afirm\u00f3 que Futucare LLC no ten\u00eda relaciones de negocio con otras entidades donde compartiera su estructura operacional, a pesar de que en la estructura organizacional de ambas compa\u00f1\u00edas se encuentra Sr. Rafael J. Esteves Martinez, direcci\u00f3n y un correo electr\u00f3nico similar\u201d, estableci\u00f3 Ramos Otero en su carta.<\/p>\n\n\n\n

Futucare registraba los pacientes y dispensarios de Cannabis Medicinal<\/strong><\/p>\n\n\n\n

El alegado conflicto de inter\u00e9s surge ya que la plataforma de Futucare obtuvo datos privilegiados de los dispensarios y fueron algunos de estos negocios donde luego la empresa Vank lanza su producto financiero. Todo esto, sin solicitar las debidas autorizaciones del Departamento de Salud. A pesar de los empresarios haber negado dicho conflicto de inter\u00e9s, el Secretario de Salud procedi\u00f3 con el referido para investigaci\u00f3n por las m\u00faltiples coincidencias entre las empresas las cuales exceden el hecho de tener los mismos asociados, Ricardo Chippi y Rafael Esteves.<\/p>\n\n\n\n

Aunque la plataforma utilizada para el registro de paciente operaba de forma satisfactoria, Ramos Otero determin\u00f3 el pasado 30 de junio no renovar el contrato con Futucare. En aquel momento, el Secretario de Salud se abstuvo en dar detalles para la no renovaci\u00f3n, pero asegur\u00f3 que el registro continuar\u00eda de forma ininterrumpida a trav\u00e9s de la p\u00e1gina oficial del gobierno. <\/p>

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VANK fue creada para sustituir transacciones en efectivo<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Vank LLC,  fue registrada por Rafael Esteves, vicepresidente a su vez de Futucare en el a\u00f10 2019.  Para completar el registro en el Departamento de Estado, Esteves utiliz\u00f3 como direcci\u00f3n f\u00edsica, postal y correo electr\u00f3nico, la misma informaci\u00f3n provista por Futucare. Posterior al lanzamiento, Vank  comenz\u00f3 a ofrecer servicios a los dispensarios de cannabis sin haber solicitado los permisos aplicables a la Junta de Reguladora del Cannabis Medicinal. Ambas compa\u00f1\u00edas comparten asociados, direcci\u00f3n, correo electr\u00f3nico y v\u00ednculos operativos que, seg\u00fan Ramos Otero, pudieran violar la Ley Anticorrupci\u00f3n de Puerto Rico.<\/p>\n\n\n\n

La p\u00e1gina web de la empresa describe que proveen una plataforma que facilita pagos m\u00f3viles de banco a banco mediante ACH (Automated Clearing House) y espec\u00edficamente establece su plataforma se adapta a negocios regulados y altamente dependientes del dinero en efectivo. Por las estrictas leyes bancarias, tanto federales como locales, la industria de cannabis maneja sus transacciones en efectivo y se permite que los mismos sean depositados en aquellas cooperativas que no realicen transacciones reguladas federalmente. En Puerto Rico, solo la cooperativa TuCoop tiene las autorizaciones necesarias para realizar transacciones relacionadas con la industria de cannabis.<\/p>\n\n\n\n

Cada vez que un cliente desliza su tarjeta de cr\u00e9dito, un procesador de pagos inicia una transferencia entre el banco del cliente y el del comerciante. Sin embargo, en el \u00e1mbito del cannabis, el procesamiento de pagos es un \u00e1rea restringida. Redes de tarjetas de cr\u00e9dito importantes como Visa y Mastercard han rechazado apoyar transacciones de cannabis limitando as\u00ed las opciones de pago que tienen los clientes de los dispensarios en el punto de venta. Vank se present\u00f3 como una opci\u00f3n tecnol\u00f3gica para timar el gobierno.<\/p>\n\n\n\n

El Secretario de Salud advirti\u00f3 que, desde la perspectiva financiera, es motivo de preocupaci\u00f3n entender el rol operacional de Vank en la facilitaci\u00f3n de pagos, lo que \u201cobliga a considerar los principios de la Ley de Secreto Bancario (Bank Secrecy Act (BSA), las directrices del Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)\u00bb, las cuales fueron adoptadas como parte del marco de la Ley [de Cannabis] MEDICINAL y las leyes Antilavado de Dinero (AML)\u201d. <\/p>\n\n\n\n

Seg\u00fan informaci\u00f3n ofrecida de manera an\u00f3nima, Vank LLC transfiere electr\u00f3nicamente los fondos de estas transacciones a otros estados. Esto podr\u00eda agravar el caso al activar la jurisdicci\u00f3n federal por comercio interestatal. La empresa podr\u00eda enfrentar cargos por lavado de dinero bajo los art\u00edculos 18 U.S.C. \u00a7 1956 y \u00a7 1957, y fraude electr\u00f3nico bajo el 18 U.S.C. \u00a7 1343. Estas acusaciones pueden conllevar hasta 20 a\u00f1os de c\u00e1rcel. Adem\u00e1s, al participar en el procesamiento de pagos vinculados al cannabis, la compa\u00f1\u00eda entra en el radar de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), que considera estas operaciones de alto riesgo y exige estrictos controles de reporte y cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n

El Departamento de Salud anex\u00f3 a las cartas de referido una docena de documentos que sustentan su argumento de conflicto de inter\u00e9s, entre los que se incluyen contratos, certificados corporativos, correos electr\u00f3nicos y art\u00edculos de prensa. <\/p>\n\n\n\n