{"id":58001,"date":"2011-04-12T00:00:00","date_gmt":"2011-04-12T04:00:00","guid":{"rendered":"http:\/\/www.noticel.com\/economia\/20110412\/multa-millonaria-a-santander-toca-a-carlos-garcia\/"},"modified":"2025-08-29T05:26:26","modified_gmt":"2025-08-29T05:26:26","slug":"multa-millonaria-a-santander-toca-a-carlos-garcia","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/noticel.com\/en\/economia\/20110412\/multa-millonaria-a-santander-toca-a-carlos-garcia\/","title":{"rendered":"Multa millonaria a Santander toca a Carlos Garc\u00eda"},"content":{"rendered":"<p>El regulador independiente de casas de corretaje FINRA emiti\u00f3 una multa de $2 millones contra Santander Securities de Puerto Rico (SSPR) por deficiencias ocurridas mientras el actual presidente del Banco Gubernamental de Fomento, Carlos Garc\u00eda, era el responsable final de la entidad como presidente de Banco Santander Puerto Rico (BSPR).<\/p>\n<p>La <a href=\"http:\/\/www.finra.org\/Newsroom\/NewsReleases\/2011\/P123479\" target=\"_blank\">multa<\/a> de FINRA (Financial Industry Regulatory Authority, por sus siglas en ingl\u00e9s) est\u00e1 fundamentada en deficiencias de SSPR que incluyen ventas indebidas de instrumentos de inversi\u00f3n, y supervisi\u00f3n inadecuada de sus productos estructurados as\u00ed como de las cuentas que estaban financiadas con pr\u00e9stamos que le hab\u00eda hecho su matriz, el BSPR.<\/p>\n<p>Garc\u00eda fue presidente de SSPR de 2001 a 2006, y luego supervis\u00f3 la entidad como miembro de su Junta de Directores y como presidente del BSPR. Los hechos ocurrieron entre 2007 y 2008.<\/p><div class=\"notic-content-middle\" id=\"notic-15445913\"><a data-no-instant=\"1\" href=\"https:\/\/grupocolongerena.com\/wendys?utm_source=noticel&#038;utm_medium=banner&#038;utm_campaign=wendys_double_wow_sostenimiento&#038;utm_term=noticel&#038;utm_content=728x90\" rel=\"noopener\" class=\"a2t-link\" target=\"_blank\" aria-label=\"728X90-DoubleWOW\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" src=\"https:\/\/cdn.noticel.com\/2026\/06\/16192123\/728X90-DoubleWOW.gif\" alt=\"\"  width=\"728\" height=\"90\"   \/><\/a><\/div>\n<p>Seg\u00fan un comunicado, adem\u00e1s de pagar la multa, a SSPR se le requiri\u00f3 revisar el adiestramiento y supervisi\u00f3n de sus empleados as\u00ed como de sus pol\u00edticas escritas. Adem\u00e1s de los $7 millones de la multa, SSPR ha reembolsado otros $7 millones a sus clientes por las p\u00e9rdidas que les causaron en el manejo indebido de sus cuentas.<\/p>\n<p>La reclamaci\u00f3n, a la que SSPR consinti\u00f3 sin pelearla, dice que de septiembre de 2007 a septiembre de 2008 la entidad no ten\u00eda gu\u00edas apropiadas para que sus corredores evaluaran las ofertas de inversi\u00f3n antes de presentarlas a los clientes. De hecho, se dice que indujeron a enga\u00f1o a los clientes al exhortarlos a tomar dinero prestado en BSPR para que financiaran sus inversiones en SSPR con la impresi\u00f3n de que eso les dar\u00eda m\u00e1s protecci\u00f3n cuando, en realidad, los dejaba m\u00e1s expuestos a riesgo y los dejaba con deudas en el banco que no recib\u00edan ninguna consideraci\u00f3n.<\/p>\n<p>Por ejemplo, FINRA recomend\u00f3 a una pareja retirada, ambos en los ochenta a\u00f1os, que invirtieran el equivalente al 85% de su cuenta, o lo mismo que m\u00e1s de la mitad de su fortuna, en un solo instrumento de inversi\u00f3n. El dinero puesto fue $100,000 y el dinero perdido fue $88,000. El error, explica FINRA, es que llevaron a los clientes a que concentraran demasiado sus posibilidades en un solo instrumento, lo cual no cuadraba con el tipo de riesgo que los clientes le hab\u00edan dicho que quer\u00edan tener en su cartera.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>El regulador independiente de casas de corretaje FINRA emiti\u00f3 una multa de $2 millones contra Santander Securities de Puerto Rico (SSPR) por deficiencias ocurridas mientras el actual presidente del Banco Gubernamental de Fomento, Carlos Garc\u00eda, era el responsable final de la entidad como presidente de Banco Santander Puerto Rico (BSPR). 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