Sus principales gastos son estudios, carros, renta<\/i><\/p>\n
La generaci\u00f3n Millennial, un grupo de j\u00f3venes profesionales que se inserta en la fuerza laboral, mantiene un promedio total de balance de deuda menor al que manten\u00eda la generaci\u00f3n anterior durante el 2004, pero sufre de la falta de dinero y oportunidades para poder pagarla.<\/p>\n
Seg\u00fan el informe ‘Are Millennials Different?’, llevado a cabo por la divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n, Estad\u00edsticas y Asuntos Monetarios de la Junta de la Reserva Federal en Washington DC, la generaci\u00f3n Millennial tiene un promedio total de balance de deuda de $44 mil, unos $5 mil menos que la Generaci\u00f3n X en el 2004, la cual contaba con $49 mil de balance de deuda promedio.<\/p>\n
El reporte clasifica como Millennial a todas las personas nacidas entre los a\u00f1os 1981 a 1997 con rangos de edades entre los 21 a 37 a\u00f1os. Son precedidos por la Generaci\u00f3n X, que marca entre los a\u00f1os 1965 a 1980 y los baby boomers, nacidos entre los 1946 a los 1964.<\/p>\n
‘Los Millennials no est\u00e1n tan bien como lo estuvieron miembros de generaciones anteriores cuando eran j\u00f3venes, pues ganan menos y sufren de menos activos y menos riquezas’, dicta el escrito.<\/p>\n
De acuerdo al documento, esta reducci\u00f3n se debe a la baja en deudas hipotecarias ‘aunque los millennials tambien tienen significativamente menos prestamos de tarjetas de credito y otras deudas miscel\u00e1neas’.<\/p>\n
‘En el 2004, 28% de los miembros de la Generaci\u00f3n X ten\u00edan una hipoteca, mucho m\u00e1s del 19% de los millennials que tuvieron una en el 2017. De igual forma, el promedio real del balance hipotecario era considerablemente menor para los millennials en el 2017 que para la Generaci\u00f3n X en el 2004 ($24 mil versus m\u00e1s de $33 mil respectivamente)’, detalla el documento.<\/p>\n
No obstante la mediana en el balance de los prestamos hipotecarios de los Millennials era m\u00e1s alta en el 2017 que aquellos prestamos de la Generaci\u00f3n X en el 2004 ($105 mil versus $94 mil), reflejando un incremento en el precio de los hogares durante estos periodos.<\/p>\n
Por otro lado, en autom\u00f3viles, fueron m\u00e1s los Millennials que en el 2017 aceptaron un prestamo para comprar un carro que la Generaci\u00f3n X. El estudio apunta a que un 40% de los millennials en el 2017 hab\u00edan adquirido una deuda en un autom\u00f3vil; en contraste la Generaci\u00f3n X en el 2004 solo un 36% adquiri\u00f3 deudas por veh\u00edculos.<\/p>\n
Pero las deudas por excelencia de los Millennials, una generaci\u00f3n reconocida por altos niveles de educaci\u00f3n, son los prestamos estudiantiles. En promedio, el balance de un prestamo estudiantil de un millennial en el 2017 es dos veces el balance de un miembro de la Generaci\u00f3n X en el 2004.<\/p>\n
Solo un 20% de la Generaci\u00f3n X solicit\u00f3 prestamos estudiantiles para pagar educaci\u00f3n superior en el 2004, mientras que los Millennials llegaron a un 33% en el 2017. La mediana de balance entre quienes solicitaron un prestamo fue sustancialmente m\u00e1s alta para los Millennials en el 2017 que para la Generaci\u00f3n X en el 2004 (sobre $18 mil versus $13 mil)<\/p>\n
Adem\u00e1s de esto el estudio detall\u00f3 que los Millennials como generaci\u00f3n enfrentan nuevos obst\u00e1culos financieros como por ejemplo el alza en planes medicos y el alza en la matr\u00edcula para estudios universitarios.<\/p>\n
‘El alza en solicitudes de prestamos estudiantiles entre los j\u00f3venes consumidores refleja en parte el alza del costo real de la educaci\u00f3n universitaria, el alza en matr\u00edcula debido a la Gran Recesi\u00f3n y el incremento en limitaciones a la capacidad de contribuci\u00f3n de los padres para la educaci\u00f3n de sus hijos’, expuso el informe.<\/p>\n