![\"\"](\"https:\/\/cdn.noticel.com\/2026\/06\/29122752\/CST_Suma-Pasa-La-Llave_300x250.jpg\")
<\/a><\/div>\n\u201cA dichas instituciones financieras puertorrique\u00f1as ahora se les requiere implementar programas de cumplimiento anti-lavado de dinero y est\u00e1n sujetas a penalidades criminales y civiles si no lo hacen\u201d, hab\u00eda dicho el Tesoro federal en su informe anterior.<\/p>\n
\u201cEs imposible exagerar la importancia de este cambio positivo en la evaluaci\u00f3n del Tesoro federal hacia estas entidades financieras puertorrique\u00f1as y, por extensi\u00f3n, a todo el sistema financiero y bancario de la Isla. Haber estado incluidos en su lista de \u201cvulnerabilidades y riesgos\u201d m\u00e1s significativos en lo que respecta la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento de cr\u00edmenes de terrorismo era una lacra que nos afectaba a todos, incluso a entidades financieras y bancos cumplidores de la ley, por la mala reputaci\u00f3n que generaba\u201d, dijo la Comisionada de Instituciones Financieras, Natalia Zequeira, quien a\u00f1adi\u00f3 que el cambio de postura del Tesoro federal, \u201crefleja adem\u00e1s un reconocimiento de la labor de fiscalizaci\u00f3n que hemos estado llevando a cabo por los pasados tres a\u00f1os para exigir de todas las entidades financieras que operan en Puerto Rico el m\u00e1s estricto apego a y cumplimiento de las leyes y reglamentos aplicables\u201d.<\/p>\n
As\u00ed mismo, la Comisionada Zequeira la dio bienvenida a la acci\u00f3n del Gobernador Pedro Pierluisi el pasado viernes al convertir en ley los proyectos de administraci\u00f3n, P. de la C. 1699 y P. de la C. 1700, para robustecer a\u00fan m\u00e1s la reglamentaci\u00f3n y fiscalizaci\u00f3n de entidades bancarias y financieras internacionales en la Isla. Las medidas enmiendan la Ley del Centro Bancario Internacional (Ley 52- 1989) y la Ley del Centro Financiero Internacional (Ley 273-2012) \u201ca fines de modernizar y robustecer ambos para hacerlos m\u00e1s s\u00f3lidos, m\u00e1s eficaces, m\u00e1s resilientes y mejor preparados para afrontar los avatares del mercado, y asegurar que las entidades bancarias y financieras internacionales que en ellos operen lo hagan de forma solvente, s\u00f3lida, competitiva y responsable de forma tal que contribuyan al crecimiento econ\u00f3mico de la Isla para beneficio de todos los puertorrique\u00f1os\u201d, puntualiz\u00f3 Zequeira.<\/p>\n
La Comisionada explic\u00f3 que con las enmiendas se busca exigir mayor cumplimiento con las leyes aplicables para combatir el lavado de dinero y para aumentar la discreci\u00f3n de la OCIF a la hora de denegar un permiso o una licencia cuando el resultado de la investigaci\u00f3n pertinente le permita concluir que la responsabilidad financiera, experiencia, car\u00e1cter y aptitud general del proponente no le brindan confianza o no le permiten determinar que el proponente operar\u00e1 la entidad financiera internacional de manera honrada, justa y eficiente para alcanzar los prop\u00f3sitos de la ley.<\/p>\n
Entre otras cosas, las enmiendas convertidas en ley por el Gobernador aumentan los requerimientos m\u00ednimos de capitalizaci\u00f3n; aumentan los cargos por la solicitud para organizar u operar una entidad financiera internacional; ampl\u00edan el \u00e1mbito de investigaci\u00f3n para incluir la capacidad econ\u00f3mica de accionistas y propietarios; aumentan los requisitos de fianza; aumentan el requisito m\u00ednimo de empleados; aumentan los cargos para obtener y renovar una licencia; incluyen la insolvencia como causa para denegar la renovaci\u00f3n de una licencia; y ampl\u00edan la facultad del Comisionado para denegar una solicitud cuando uno o m\u00e1s de sus accionistas, directores o proponentes hayan sido convictos por delito grave, fraude, lavado de dinero, depravaci\u00f3n moral y\/o evasi\u00f3n contributiva, entre otras disposiciones.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
As\u00ed qued\u00f3 constatado en su m\u00e1s reciente informe Evaluaci\u00f3n de Riesgo de Lavado de Dinero a Nivel Nacional 2024 El Departamento del Tesoro de los Estados Unidos elimin\u00f3 a las Entidades Bancarias Internacionales (\u201cEBIs\u201d), las Entidades Financieras Internacionales (\u201cEFIs\u201d) y las Cooperativas de Puerto Rico de su lista de \u201cvulnerabilidades y riesgos\u201d m\u00e1s significativos a […]<\/p>","protected":false},"author":0,"featured_media":240111,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"_monsterinsights_sitenote_active":false,"_monsterinsights_sitenote_note":"","_monsterinsights_sitenote_category":0,"ep_exclude_from_search":false,"footnotes":""},"categories":[22,2],"tags":[],"class_list":["post-202629","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-economia","category-ultima-hora"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/noticel.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/202629","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/noticel.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/noticel.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/noticel.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=202629"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/noticel.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/202629\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":240112,"href":"https:\/\/noticel.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/202629\/revisions\/240112"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/noticel.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media\/240111"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/noticel.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=202629"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/noticel.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=202629"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/noticel.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=202629"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}