{"id":190732,"date":"2023-03-08T05:45:00","date_gmt":"2023-03-08T09:45:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.noticel.com\/?post_type=article&p=190732"},"modified":"2025-07-12T11:04:27","modified_gmt":"2025-07-12T11:04:27","slug":"fx-latino-defraudo-a-sobre-2000-clientes-en-pr-por-27-millones","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/noticel.com\/en\/ultima-hora\/20230308\/fx-latino-defraudo-a-sobre-2000-clientes-en-pr-por-27-millones\/","title":{"rendered":"FX Latino defraud\u00f3 a sobre 2,000 clientes en PR por $27 millones"},"content":{"rendered":"

Demanda civil del gobierno federal destapa lo que ocurr\u00eda en negocio que se mercadeaba por Instagram.<\/h3>\n

La Comisi\u00f3n de Comercio de Mercados de Futuros (CFTC en ingl\u00e9s) someti\u00f3 una demanda contra cuatro compa\u00f1\u00edas y tres individuos que alega viabilizaron un esquema a trav\u00e9s de FX Latino (FXL) para supuestas inversiones en divisas extranjeras (forex) que realmente defraud\u00f3 a sobre 2,000 personas y entidades por al menos $27 millones.<\/p>\n

Se cree que el perpetrador principal del esquema, Ram\u00f3n Salvador Delgado G\u00f3mez, huy\u00f3 de la isla y se encuentra en Rep\u00fablica Dominicana. FX Latino mercadeaba sus servicios en la plataforma Instagram y parte del dinero que recibi\u00f3 de clientes fue movido hasta Chipre y las islas Seychelles a trav\u00e9s de compa\u00f1\u00edas en Australia y Singapur.<\/p>\n

La acci\u00f3n de la CFTC fue radicada en el Tribunal de los Estados Unidos para el Distrito de Puerto Rico y es una reclamaci\u00f3n civil que busca prohibir que las empresas o los individuos sigan actuando como agentes autorizados de inversi\u00f3n, tomando y moviendo dinero de clientes, y para recuperar de ellos la mayor cantidad de dinero posible para restituirle a los clientes defraudados en lo que se describe como un \u201cesquema Ponzi\u201d.<\/p>\n

Adem\u00e1s de la demanda federal, en los tribunales de Puerto Rico, FX Latino figura como demandado en 43 demandas de cobro o de violaci\u00f3n de contrato desde 2020 hasta ahora. Seg\u00fan la CFTC, el esquema oper\u00f3 del 18 de noviembre de 2019 al 8 de febrero de 2021. De los $27 millones que FX Latino gener\u00f3 en ese tiempo, $17 millones fueron en alguna forma registrable (como cheque o transferencia electr\u00f3nica), pero otros $10 millones fueron en efectivo.<\/p>\n

La premisa de la venta que hac\u00eda FX Latino es que acumular\u00eda el dinero de sus clientes para realizar inversiones en divisa extranjera bajo el mando de Delgado G\u00f3mez, quien no estaba registrado con el gobierno federal para realizar ese tipo de oferta y de transacci\u00f3n financiera.<\/p>\n

\u201cEn vez de acumular los fondos de los participantes para hacer transacciones en su nombre, FXL gener\u00f3 pocas o ningunas transacciones en nombre de sus clientes. En vez, FXL y (Delgado) G\u00f3mez malversaron al menos $13 millones de los fondos para pagar supuestas comisiones y rendimiento a los propios clientes, en una forma t\u00edpica de un esquema Ponzi. Adem\u00e1s, (Delgado) G\u00f3mez Y FXL malversaron los fondos de los clientes para pagar gastos personales y de negocios, y para hacerle pagos a (Delgado) G\u00f3mez, algunos de sus c\u00f3mplices y habilitadores y otros individuos y entidades involucradas en el esquema\u201d, dice el documento radicado.<\/p>\n

Un esquema Ponzi es uno en el que el mismo dinero dado en inversi\u00f3n es el que se usa para enga\u00f1ar al cliente con supuesto retorno de esa inversi\u00f3n cuando, en realidad, no se ha hecho la inversi\u00f3n para la cual le tomaron el dinero.<\/p>\n

La demanda explica que Delgado G\u00f3mez usaba la cuenta de Instagram @fxlatinosignals (cambiada luego a @fxlatinos) para vender \u201cmembres\u00edas\u201d con las que los clientes recibir\u00edan consejer\u00eda (\u201ccoaching\u201d) sobre transacciones de forex. Adem\u00e1s, realiz\u00f3 seminarios sobre forex en Puerto Rico y Estados Unidos a trav\u00e9s de una academia no identificada que lo presentaba como su \u201cInstructor Jefe\u201d y como una persona con experiencia y autorizada a realizar inversiones en divisa extranjera.<\/p>

\"\"<\/a><\/div>\n

La mayor\u00eda de los clientes firmaron contratos que le promet\u00edan un rendimiento fijo de 10% semanales por 52 semanas. Luego esto cambi\u00f3 a 26 semanas.<\/p>\n

En un momento, el banco que recib\u00eda los dep\u00f3sitos, y que no se identifica en el documento, dej\u00f3 de aceptarle los dep\u00f3sitos a FXL y ah\u00ed Delgado G\u00f3mez recluta a los codemandados Walmy Rivera Santiago, una contadora p\u00fablica autorizada, y H\u00e9ctor Javier Santos Pag\u00e1n, para que depositaran el dinero de los clientes en las cuentas de sus respectivos negocios, lo que hicieron. Ambos hab\u00edan prestado servicios a FXL con Rivera Santiago, por ejemplo, manteniendo una bit\u00e1cora de dep\u00f3sitos y pagos a los clientes.<\/p>\n

Adem\u00e1s de Delgado G\u00f3mez y FXL, est\u00e1n demandados FXL Investment PR LLC (FXLI), otra compa\u00f1\u00eda suya, JRH Services Inc., compa\u00f1\u00eda de Rivera Santiago, e Infinity Investment and Construction Management Corp., corporaci\u00f3n de Santos Pag\u00e1n. Otras cinco empresas no identificadas tambi\u00e9n sirvieron como conducto bancario para FXL.<\/p>\n

Delgado G\u00f3mez personalmente recibi\u00f3 m\u00e1s de $100,000 de las cuentas con el dinero de los clientes y us\u00f3 otros $200,000 en gastos de negocios y personales.<\/p>\n

Sobre los $10 millones que FXL recibi\u00f3 en efectivo, \u201cno est\u00e1 claro qu\u00e9 pas\u00f3\u201d.<\/p>\n

En febrero de 2021, FXL dej\u00f3 de hacer pagos a sus clientes y, \u201calg\u00fan tiempo despu\u00e9s\u201d, Delgado G\u00f3mez huy\u00f3 de la jurisdicci\u00f3n y se localiz\u00f3 en Rep\u00fablica Dominicana. Al momento de cesar los pagos, los clientes no hab\u00edan recibido el equivalente de sus dep\u00f3sitos originales, mucho menos alg\u00fan retorno de inversi\u00f3n.<\/p>\n

Para ver la demanda, pulse aqu\u00ed.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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