{"id":185753,"date":"2022-11-15T05:45:00","date_gmt":"2022-11-15T09:45:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.noticel.com\/?post_type=article&p=185753"},"modified":"2025-07-12T16:44:49","modified_gmt":"2025-07-12T16:44:49","slug":"avanza-el-sector-bancario-cripto-en-puerto-rico","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/noticel.com\/en\/economia\/20221115\/avanza-el-sector-bancario-cripto-en-puerto-rico\/","title":{"rendered":"Avanza el sector bancario \u00abcripto\u00bb en Puerto Rico"},"content":{"rendered":"

Un juez rechaz\u00f3 detener una orden de OCIF contra una entidad que maneja cajeros autom\u00e1ticos de criptomonedas, mientras el regulador extiende licencias para manejar monedas digitales.<\/h3>\n

El desarrollo de un sector bancario en Puerto Rico enfocado en las criptomonedas y los activos digitales avanza mediante acciones de su regulador, la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF), tanto para limitar las acciones de algunas instituciones como en la otorgaci\u00f3n de licencias a nuevas entidades.<\/p>\n

Por un lado, el juez superior Anthony Cuevas Ramos decidi\u00f3 recientemente que no iba a intervenir con un proceso mediante el que OCIF emiti\u00f3 una orden de cese y desista contra Athena Bitcoin, Inc., una empresa que opera en la isla cajeros autom\u00e1ticos de monedas digitales, tales como Bitcoin, Ethereum, Litecoin, y Bitcoin Cash. El regulador aplic\u00f3 una carta circular de Negocios de Servicios Monetarios\u00bb, o MSB en ingl\u00e9s, y deneg\u00f3 emitirle una licencia a Athena por entender que no cumpl\u00eda con los requisitos de la carta circular. OCIF tambi\u00e9n aludi\u00f3 a que el Departamento de Justicia ten\u00eda informaci\u00f3n de que uno de los cajeros hab\u00eda sido usado para transacciones il\u00edcitas, lo que, hasta ahora, no ha producido cargos criminales para nadie.<\/p>\n

El juez dispuso que Athena ten\u00eda que agotar los remedios administrativos en la OCIF antes de pedir la intervenci\u00f3n del tribunal y deneg\u00f3 la solicitud de interdicto y sentencia declaratoria. \u00abEl \u00e1rea de instituciones financieras es un \u00e1rea altamente especializada y reglamentada, por lo que el expertise de la agencia administrativa que se encarga de tales asuntos es de extrema importancia. Por todo lo anterior, debemos concluir que este caso se present\u00f3 a destiempo y sin que culminara el procedimiento administrativo que estaba en curso\u00bb, concluy\u00f3 el juez.<\/p>\n

Por otro lado, en un anuncio hecho al mercado financiero, la entidad financiera internacional (EFI) FV Bank International, Inc. se convirti\u00f3 en el primer banco en la isla que inaugura productos para depositar, transferir y traficar con monedas digitales, comenzando con las monedas Ether, USDC, y USDT. FV Bank tiene licencia para operar en Puerto Rico desde 2020 y fue fundado en 2018 por Miles Paschini y Nitin Agarwal.<\/p>\n

Adem\u00e1s de ser el primero en Puerto Rico, con esta movida FV tambi\u00e9n se convierte en uno de los pocos bancos completamente regulado bajo las leyes de Estados Unidos que ofrece esos servicios.<\/p>

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En un reportaje para The Spokesman Review (Washington), Paschini dijo que FV se concentra en clientes institucionales que se dividen en 20% de Estados Unidos y 80% extranjeras. Por la estructura legal de las EFI, no pueden hacer negocios con clientes residentes de Puerto Rico, por lo que los inversionistas que se mudan a la isla bajo los incentivos de la Ley 60 no tendr\u00edan sus activos digitales en FV.<\/p>\n

En el mismo reportaje, la comisionada de OCIF, Natalia Zequeira Diaz, dijo que su oficina ha emitido varias licencias preliminares para bancos que manejan criptomonedas pero, hasta ahora, solo FV hab\u00eda completado todos los requisitos y desarrollado un departamento de cumplimiento.<\/p>\n

En los \u00faltimos dos a\u00f1os, OCIF ha redoblado su fiscalizaci\u00f3n con el resultado de intervenir y cerrar varias instituciones como, por ejemplo, Bancr\u00e9dito International Bank & Trust, que est\u00e1 al centro del caso federal criminal contra el due\u00f1o del banco, Julio Herrera Velutini, su exasesor, Mark T. Rossini, y la exgobernadora Wanda V\u00e1zquez Garced.<\/p>\n

Vea:<\/p>\n

Gobierno inicia batalla por la regulaci\u00f3n de las criptomonedas en la isla <\/a><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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