{"id":185077,"date":"2022-10-28T05:45:00","date_gmt":"2022-10-28T09:45:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.noticel.com\/?post_type=article&p=185077"},"modified":"2025-07-12T17:38:33","modified_gmt":"2025-07-12T17:38:33","slug":"ocif-cierra-primer-banco-digital-de-pr-tambien-imputado-de-crimen-organizado","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/noticel.com\/en\/economia\/20221028\/ocif-cierra-primer-banco-digital-de-pr-tambien-imputado-de-crimen-organizado\/","title":{"rendered":"OCIF cierra primer banco digital de PR, tambi\u00e9n imputado de crimen organizado"},"content":{"rendered":"

First Finance International Bank, Inc. reflejaba insolvencia desde el a\u00f1o pasado, pero segu\u00eda mercadeando servicios de pagos digitales, a la vez que demandas pendientes le imputan violaciones a la Ley RICO.<\/h3>\n

La Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF) orden\u00f3 el cierre y liquidaci\u00f3n de emergencia de una entidad financiera internacional (EFI) que operaba desde la isla, se mercadeaba como el \u00abprimer banco digital\u00bb de Puerto Rico, pero enfrentaba imputaciones en demandas civiles por incurrir en actos de crimen organizado con elementos internacionales y por retener indebidamente dinero de sus clientes.<\/p>\n

La orden de la comisionada Natalia Zequeira D\u00edaz tiene car\u00e1cter sumario y de emergencia, as\u00ed como que conlleva una multa de $775,000 contra First Finance International Bank, Inc. (FFIBI), cuyo principal, Michel Poignant, es un ciudadano franc\u00e9s que reside en Florida.<\/p>\n

Las bases para la movida del regulador, que incluyen el nombramiento de un s\u00edndico liquidador, son incumplimiento craso con el nivel m\u00ednimo de capital requerido, no cumplir con los requisitos establecidos en el proceso de renovaci\u00f3n de licencia y ocultar informaci\u00f3n relevante sobre sus estados financieros auditados. El contador p\u00fablico autorizado, y licenciado, Wigberto Lugo Mender, ser\u00e1 el s\u00edndico. FFIBI tambi\u00e9n tiene que entregar $300,000 correspondientes a un certificado de dep\u00f3sito previamente pignorado a favor de la OCIF.<\/p>\n

Las operaciones de FFIBI en la isla surgieron cuando en 2016 el PayToo International Bank, Inc. solicit\u00f3 permiso para operar una EFI aqu\u00ed. En el 2017 la licencia fue concedida y en 2018 cambia su nombre a FFIBI. Poignant era el principal oficial ejecutivo e Ismael Torres Pizarro figuraba como presidente. Ya el a\u00f1o pasado, FFIBI hab\u00eda pagado una multa de $135,000 a la OCIF por varias deficiencias, incluyendo entregar tarde sus estados financieros.<\/p>\n

Cuando los estados correspondientes a 2021 fueron producidos finalmente en agosto de 2022, los auditores tuvieron que consignar que no pod\u00edan localizar cuentas por casi $1.5 millones que representaban la mitad de los activos totales del banco, as\u00ed como que el banco hab\u00eda tenido p\u00e9rdidas operacionales recurrentes y acumulado un d\u00e9ficit que provocaban dudas serias sobre su viabilidad.<\/p>

\"\"<\/a><\/div>\n

Mientras esto suced\u00eda, el banco mercadeaba, tan recientemente como en verano pasado, el estreno de una plataforma internacional de pagos electr\u00f3nicos que permit\u00eda hacer pagos en distintas jurisdicciones a una fracci\u00f3n de los cargos de procesamiento de la banca regular. Antes, en 2019, hab\u00edan mercadeado un producto similar, pero enfocado en los empleados de la industria mar\u00edtima que viajan frecuentemente, reciben pagos en distintos destinos o monedas diversas y tienen que remitir el dinero a sus familiares en sus pa\u00edses de origen.<\/p>\n

\u00abFFIBI, uno de los principales neo-bancos de Puerto Rico, siempre ha retado el ecosistema bancario tradicional. Con su enfoque inventivo, uso de tecnolog\u00eda de \u00faltima generaci\u00f3n, y visi\u00f3n singular… FFIBI est\u00e1 a\u00f1os luz adelante de los bancos tradicionales\u00bb, indica un comunicado de la empresa de junio pasado.<\/p>\n

Adem\u00e1s de la acci\u00f3n del regulador ayer, FFIBI enfrenta demandas desde 2020 por retener dinero de sus clientes. Por un lado, el 24 de octubre pasado, el Tribunal de Apelaciones paraliz\u00f3 la demanda que le present\u00f3 la compa\u00f1\u00eda mexicana PMI Americas S.A de C.V.. Por otro lado, MCDP Phoenix Services PTE LTD., una empresa de Singapur, tiene pendiente una demanda federal desde 2021 en la que imputa crimen organizado a FFIBI en el manejo de $625,192.66 (en pesos mejicanos) que le tienen retenido. Los demandantes son una entidad que hace transacciones financieras internacionales y le dijeron al tribunal que FFIBI y Poignant han usado intermediarios con identidad falsa, han fabricado pruebas y est\u00e1n involucrados con elementos criminales de Rusia y de la mafia estadounidense.<\/p>\n

Para ver la orden de OCIF, pulse aqu\u00ed.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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