Athena Bitcoin, Inc., una empresa que tiene en Puerto Rico cajeros autom\u00e1ticos para obtener criptomonedas, demand\u00f3 al Departamento de Justicia y a la Oficina de Instituciones Financieras (OCIF) para declarar nula una carta circular de 2021 con la que OCIF anunci\u00f3 que regular\u00e1 a los negocios de criptomonedas y para evitar que dicha carta se le aplique, como ya sucedi\u00f3 mediante una resoluci\u00f3n en la que el regulador le orden dejar de operar y le impuso multa.<\/p>\n
Athena comenz\u00f3 operaciones en la isla en agosto de 2020 mediante la operaci\u00f3n de cajeros autom\u00e1ticos llamados \u201cBitcoin Automated Teller Machines\u201d en donde se pueden llevar a cabo la compra y\/o venta de lo que se conocen como monedas virtuales tales como Bitcoin, Ethereum, Litecoin, y Bitcoin Cash.<\/p>\n
Athena tiene 20 cajeros en la isla, principalmente en estaciones de gasolina y tiendas de conveniencia en Ponce, San Lorenzo, Vega Alta, San Juan, Guaynabo, Hatillo, Mayaguez, Naranjito, Carolina, Ciales, Dorado, Bayam\u00f3n y Caguas. OCIF le comunic\u00f3 su decisi\u00f3n a por lo menos los mayoristas de gasolina SOL Puerto Rico Limited, Best Petroleum Corporation (\u201cGulf\u201d), y Puma, lo que Athena present\u00f3 como otra acci\u00f3n que le provoca da\u00f1os.<\/p>\n
No es uno de los pueblos en la lista oficial, pero la orden de cese y desista de OCIF indica que uno de los cajeros, ubicado en Manat\u00ed, \u00abfue alegadamente utilizad(o) para comprar criptomoneda con dinero ilegalmente apropiado y mediante la utilizaci\u00f3n de una identificaci\u00f3n falsa\u00bb. El documento del regulador dice que esa informaci\u00f3n la supo por Justicia, pero no hace referencia a si hay alg\u00fan proceso criminal activo relacionado con esos hechos. En su demanda, Athena no abord\u00f3 directamente esta alegaci\u00f3n ni tampoco lo hizo el Departamento de Justicia.<\/p>\n
La orden, emitida el 8 de septiembre, dice tambi\u00e9n que el l\u00edmite de transacciones en los cajeros de Athena es de $5,000 y que, \u00aba la fecha de hoy, competidores comerciales de Athena han presentado quejas ante la OCIF con respecto a la competencia desleal que representa la operaci\u00f3n de esta compa\u00f1\u00eda sin la correspondiente licencia\u00bb bajo la Ley 136 de 2010 que regula los \u00abNegocios de Servicios Monetarios\u00bb, o MSB, por sus siglas en ingl\u00e9s. La orden no dice si fueron directamente otros MSB los que se quejaron o si fueron tambi\u00e9n instituciones financieras que operan cajeros autom\u00e1ticos.<\/p>\n
Athena sostiene que la carta circular 2021-03 que OCIF emiti\u00f3 el 22 de abril de 2021, es nula porque representa un exceso de la agencia, ya que la ley 136 describe la operaci\u00f3n de los MSB como que involucra a tres partes: la persona que entrega un dinero, la entidad que lo recibe, y la persona que recibe el dinero ese dinero de parte de la entidad. En contraste, Athena argumenta que en su operaci\u00f3n hay solo dos personas, el cliente que va a sus cajeros a comprar o cambiar monedas virtuales y ellos como entidad financiera.<\/p>\n
A\u00f1ade que tienen una licencia de MSB otorgada por el gobierno de los Estados Unidos y que nunca han sido multados ya que cumplen con los requisitos impuestos a ese tipo de operaci\u00f3n, tales como tener un oficial de cumplimiento y reportar actividades sospechosas. Expone tambi\u00e9n que las monedas virtuales no han sido reconocidas como dinero legal en Estados Unidos, por lo que solo se consideran mercanc\u00eda. Solo El Salvador y la Rep\u00fablica Centroafricana han reconocido monedas virtuales como dinero legal.<\/p>\n
La carta circular le requiere a los operadores de cajeros autom\u00e1ticos de monedas virtuales el obtener una licencia del gobierno de Puerto Rico como un MSB y es la base de la orden de cese y desista contra Athena ya que OCIF le deneg\u00f3 su solicitud de licencia. La empresa alega al tribunal que, mediante la carta circular, la OCIF a\u00f1adi\u00f3 categor\u00edas de negocio que no existen en la Ley 136 y que la orden es una \u00abpunta de lanza\u00bb para entrar a regular administrativamente lo que no est\u00e1 regulado por las leyes de Puerto Rico.<\/p>\n
OCIF ordeno el cese y desista basado en que Athena no present\u00f3 informaci\u00f3n suficiente y fehaciente que establezca el cumplimiento con los requisitos de capital y activos; no prest\u00f3 una fianza de $500,000; y no present\u00f3 estados financieros auditados. La oficina asegur\u00f3 que su carta circular se ajusta a la normativa federal y que \u00abde manera temeraria, Athena ha continuado sus operaciones comerciales en Puerto Rico a sabiendas de que no posee una licencia v\u00e1lidamente expedida por la OCIF, seg\u00fan requerido por ley\u201d.<\/p>\n
Athena indic\u00f3 al tribunal que las actuaciones de OCIF le han causado da\u00f1o irreparable como, por ejemplo, que la cuenta bancaria que tienen en la isla, en CaribeCoop, fue congelada. Asegur\u00f3 tambi\u00e9n que suspendi\u00f3 todas las transacciones en sus terminales de la isla hasta que se resuelva su petici\u00f3n al tribunal.<\/p>\n
En su moci\u00f3n de desestimaci\u00f3n de la demanda, OCIF plantea que no procede la intervenci\u00f3n del tribunal en esta etapa porque Athena tiene la obligaci\u00f3n de agotar todos los remedios en el proceso administrativo y que son ellos como agencia especializada los que est\u00e1n en mejor posici\u00f3n de adjudicar la controversia.<\/p>\n
\u00abEl proceso regulatorio llevado a cabo por la OCIF y los remedios concedidos por la OCIF se proveyeron en el marco de su facultad amplia de interponer cualquier acci\u00f3n, procedimiento o remedio para hacer cumplir su prop\u00f3sito de supervisar los negocios de servicios monetarios y velar porque estos operen dentro del marco de la ley\u00bb, plante\u00f3 el regulador.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
El Departamento de Justicia tiene informaci\u00f3n del uso de ese tipo de mercanc\u00eda en actividades ilegales y OCIF busca acabar las operaciones de una empresa que tiene cajeros de ‘bitcoin’ aqu\u00ed. Athena Bitcoin, Inc., una empresa que tiene en Puerto Rico cajeros autom\u00e1ticos para obtener criptomonedas, demand\u00f3 al Departamento de Justicia y a la Oficina […]<\/p>","protected":false},"author":0,"featured_media":279839,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"_monsterinsights_sitenote_active":false,"_monsterinsights_sitenote_note":"","_monsterinsights_sitenote_category":0,"ep_exclude_from_search":false,"footnotes":""},"categories":[22,13,2],"tags":[],"class_list":["post-183970","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-economia","category-tribunales","category-ultima-hora"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/noticel.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/183970","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/noticel.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/noticel.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/noticel.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=183970"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/noticel.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/183970\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":279840,"href":"https:\/\/noticel.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/183970\/revisions\/279840"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/noticel.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media\/279839"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/noticel.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=183970"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/noticel.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=183970"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/noticel.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=183970"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}