{"id":177761,"date":"2022-05-16T16:15:22","date_gmt":"2022-05-16T20:15:22","guid":{"rendered":"https:\/\/www.noticel.com\/ahora\/top-stories\/tribunales\/20220516\/ocif-se-encamina-a-liquidar-banco-en-investigacion-de-wanda-vazquez\/"},"modified":"2025-07-13T05:58:10","modified_gmt":"2025-07-13T05:58:10","slug":"ocif-se-encamina-a-liquidar-banco-en-investigacion-de-wanda-vazquez","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/noticel.com\/en\/ultima-hora\/20220516\/ocif-se-encamina-a-liquidar-banco-en-investigacion-de-wanda-vazquez\/","title":{"rendered":"OCIF se encamina a liquidar banco en investigaci\u00f3n de Wanda V\u00e1zquez"},"content":{"rendered":"

El regulador de las insitituciones financieras del pa\u00eds tom\u00f3 acci\u00f3n contra Bancr\u00e9dito International Bank & Trust Corp. despu\u00e9s de seis meses en los que la instituci\u00f3n incumpli\u00f3 con un acuerdo para que se pusiera en cumplimiento.<\/i><\/p>\n

La Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF) emiti\u00f3 hoy una querella y orden de mostrar causa contra la entidad financiera internacional Bancr\u00e9dito International Bank & Trust Corp. por la que no deba liquidar sus operaciones en la isla despu\u00e9s de seis meses en los que el banco incumpli\u00f3 un acuerdo con el que se pretend\u00eda corregir \u00abun sinn\u00famero de requisitos regulatorios\u00bb.<\/p>\n

La comisionada Natalia I. Zequeira D\u00edaz emiti\u00f3 la determinaci\u00f3n hoy despu\u00e9s de que NotiCel revelara la lucha que desat\u00f3 Bancr\u00e9dito contra el regulador para minimizar o anular los resultados de un examen en los que surgieron violaciones a las regulaciones antilavado de dinero en la cuenta del propio due\u00f1o de la instituci\u00f3n, Julio Mart\u00edn Herrera Velutini.<\/p>\n

Herrera Velutini y el banco est\u00e1n en la discusi\u00f3n p\u00fablica desde la semana pasada cuando los abogados de la exgobernadora Wanda V\u00e1zquez Garced confirmaron que hay una pesquisa federal en su contra por la que podr\u00edan arrestarla de un momento a otro. A\u00f1adieron que las alegaciones de conducta criminal ser\u00edan que un no ciudadano, el venezolano Herrera Velutini, hab\u00eda dado algo de valor a la exmandataria, una encuesta sobre sus posibilidades electorales, a cambio de acciones oficiales a favor del banco, la destituci\u00f3n del excomisionado de OCIF, George Joyner Kelly, y su sustituci\u00f3n con un asesor de Bancr\u00e9dito, V\u00edctor Rodr\u00edguez Bonilla.<\/p>\n

Zequeira D\u00edaz no estuvo disponible para contestar preguntas sobre la acci\u00f3n tomada hoy ni los se\u00f1alamientos de una fuente de NotiCel de que, a su llegada en enero de 2021, la oficina \u00abclaudic\u00f3\u00bb en los resultados del examen rutinario que Bancr\u00e9dito quer\u00eda alterar. Pero, junto con la orden de mostrar causa para la liquidaci\u00f3n del banco, emiti\u00f3 un escrito que asegura que, a su llegada al cargo, el resultado del examen \u00abse mantuvo \u00edntegro… y as\u00ed consta en los expedientes de la OCIF\u00bb. La funcionaria no acompa\u00f1\u00f3 las declaraciones con copia del examen.<\/p>\n

Una fuente de NotiCel con experiencia en el sector bancario describi\u00f3 el anuncio de OCIF como inusual y entiende que no hay en la historia reciente otro caso del regulador pidiendo la liquidaci\u00f3n de un banco. Lo que ha sido m\u00e1s com\u00fan es que la acci\u00f3n regulatoria se queda en un paso anterior a la liquidaci\u00f3n, que es que la entidad entrega voluntariamente su licencia de operaci\u00f3n. Bancr\u00e9dito tiene la suya desde 2009.<\/p>\n

La comunicaci\u00f3n de la Comisionada a\u00f1ade que el examen cubri\u00f3 las operaciones de Bancr\u00e9dito entre el 1 de septiembre de 2016 al 31 de marzo de 2019 y que el trabajo de campo comenz\u00f3 el 1 de julio de 2019, nueve meses antes de que V\u00e1zquez Garced destituyera a Joyner Kelly. La funcionaria no indic\u00f3 cu\u00e1ndo se le notific\u00f3 a Bancr\u00e9dito la versi\u00f3n final del examen, pero s\u00ed que el 21 de diciembre de 2021 firmaron un acuerdo en el que se emite una multa contra el banco y se le ordenan medidas para atender \u00abun sinn\u00famero de requisitos regulatorios para corregir los hallazgos identificados en el examen\u00bb.<\/p>\n

Entre los elementos del acuerdo (o \u00abenforcement action\u00bb) est\u00e1n la creaci\u00f3n de un comit\u00e9 especial compuestos por directores independientes que no respondan a los ejecutivos y due\u00f1os del banco y que expertos independientes volvieran a revisar transacciones y opeeraciones de la entidad entre el 1 de octubre de 2016 y el 17 de diciembre de 2020.<\/p>\n

\u00abAl d\u00eda de hoy, Bancr\u00e9dito ha fallado en cumplir con varios de los pasos afirmativos exigidos y acordados en el ‘enforcement action'\u00bb, consign\u00f3 la Comisionada para explicar por qu\u00e9 emitieron hoy la orden que la otorga 20 d\u00edas a Bancr\u00e9dito para mostrar causa por la que la oficina no deba iniciar su liquidaci\u00f3n.<\/p>\n

Espec\u00edficamente sobre el prop\u00f3sito de designar a un comit\u00e9 independiente, la orden de mostrar causa reproduce una parte del acuerdo en el que queda claro que el enfoque es vigilancia y correcciones en cuanto a las transacciones que pueden activar los criterios federales de actividad sospechosa, transacciones que involucran a oficiales, empleados o directores del banco y las cuentas cerradas.<\/p>

\"\"<\/a><\/div>\n

El comit\u00e9 de directores independientes es de tres miembros y Bancr\u00e9dito notific\u00f3 que el 18 de enero hab\u00eda designado a dos: el exsecretario de Hacienda, Jes\u00fas F. M\u00e9ndez, como presidente del comit\u00e9 y Ram\u00f3n Ponte como miembro.<\/p>\n

OCIF no objet\u00f3 la designaci\u00f3n de M\u00e9ndez a pesar de que, seg\u00fan una fuente de NotiCel, este particip\u00f3 de una reuni\u00f3n en Fortaleza con la exgobernadora Wanda V\u00e1zquez en la que empleados, directores y el propio Rodr\u00edguez Bonilla como consultor del banco fueron a discutir el examen de OCIF y sus objeciones.<\/p>\n

La orden de mostrar causa a\u00f1ade que el 3 de marzo de 2022 el banco notific\u00f3 la designaci\u00f3n del tercer director en el comit\u00e9 especial, Miguel Venta, as\u00ed como la renuncia de Frances D\u00edaz Foss\u00e9 como presidenta y directora, y la designaci\u00f3n de Gregorio D’Andrea como su sustituto, as\u00ed como que presentaron el Plan de Cumplimiento y solicitaron reuni\u00f3n con su regulador. NotiCel public\u00f3 el viernes pasado que tanto D\u00edaz Foss\u00e9 como el miembro de la campa\u00f1a de V\u00e1zquez Garced, y contratista de la Superintendencia del Capitolio, John Blakeman III se hab\u00edan declarado culpable y estaban cooperando con fiscal\u00eda federal con relaci\u00f3n a la investigaci\u00f3n de V\u00e1zquez Garced, aunque el hecho se manten\u00eda confidencial en los r\u00e9cords del tribunal federal.<\/p>\n

La orden a\u00f1ade que el 29 de abril, Bancr\u00e9dito anunci\u00f3 que tanto M\u00e9ndez como Venta renunciaron al comit\u00e9 especial, por lo que volv\u00edan a incumplimiento porque no ten\u00edan a tres directores independientes nombrados en el comit\u00e9.<\/p>\n

A ra\u00edz de esto, Bancr\u00e9dito enfrenta ahora una querella que puede resultar en que la OCIF acuda al tribunal a pedir desacato contra el banco, el pago de una multa de $5,000 por cada d\u00eda en que han incumplido en cuanto a la constituci\u00f3n del comit\u00e9 especial, y que hasta hoy suman $270,000, y ordenar la liquidaci\u00f3n de la entidad financiera.<\/p>\n

La presentaci\u00f3n de la orden de mostrar causa y querella abre un proceso administrativo en el que el pr\u00f3ximo paso es que Bancr\u00e9dito diga, en hasta 20 d\u00edas, si va a pedir una vista administrativa para disputar las alegaciones de incumplimiento.<\/p>\n

Vea:<\/p>\n

Movimientos sospechosos en cuenta de banquero desataron guerra contra OCIF y caso federal <\/a><\/p>\n

Para ver la querella de OCIF, pulse aqu\u00ed.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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