{"id":16316,"date":"2011-12-10T00:00:00","date_gmt":"2011-12-10T04:00:00","guid":{"rendered":"http:\/\/www.noticel.com\/economia\/20111210\/enormes-perdidas-por-fraude-ocupacional\/"},"modified":"2025-07-16T21:09:46","modified_gmt":"2025-07-16T21:09:46","slug":"enormes-perdidas-por-fraude-ocupacional","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/noticel.com\/en\/economia\/20111210\/enormes-perdidas-por-fraude-ocupacional\/","title":{"rendered":"Enormes p\u00e9rdidas por fraude ocupacional"},"content":{"rendered":"

El fraude ocupacional se ha convertido es una de las modalidades criminales m\u00e1s frecuentes y costosas a nivel mundial.<\/p>\n

La contadora p\u00fablica autorizada, Amanda Cap\u00f3 Rossell\u00f3, se\u00f1al\u00f3 en el foro ‘El fraude financiero, su impacto y la actividad forense’, llevado a cabo esta semana por el Colegio de Contadores P\u00fablicos Autorizados de Puerto Rico, que de acuerdo a un estudio las organizaciones perdieron un promedio de un 5 por ciento de sus ingresos anuales debido al fraude. Esto representa m\u00e1s de $2.9 trillones, al aplicar al Producto Mundial Bruto del 2009. Es decir la mayor parte de las compa\u00f1\u00edas que sufrieron fraude fue por $160 mil. Y una cuarta parte de los fraudes implicaron p\u00e9rdidas de al menos $1 mill\u00f3n.<\/p>\n

Esto seg\u00fan el estudio Report to the Nations on Occupational Fraud and Abuse, realizado en el 2010 por la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados (ACSE, por sus siglas en ingles). Este estudio tuvo como base unos 1,843 casos de fraude ocupacional.<\/p>\n

Mientras, el Estudio de Fraude en Puerto Rico, realizado en el 2006, encontr\u00f3 que la Isla tiene mayor incidencia de fraude con dinero en efectivo, que fue delatado principalmente por los controles internos y las auditorias de las empresas afectadas.<\/p>\n

El abogado e investigador de fraude Milton M\u00e9ndez Falc\u00f3n apunt\u00f3 a NotiCel que dentro del mundo de la mafia, el fraude ocupa la segunda posici\u00f3n luego del narcotr\u00e1fico.<\/p>\n

La malversaci\u00f3n de activos fue el tipo de fraude ocupacional m\u00e1s com\u00fan, con p\u00e9rdidas en promedio de $135 mil.<\/p>\n

Aunque el fraude en la declaraci\u00f3n financiera es el menos com\u00fan, represent\u00f3 las mayores p\u00e9rdidas con un promedio de $4 millones. De estas, solo en Estados Unidos se registraron $1.7 millones en p\u00e9rdidas, una reducci\u00f3n de casi $300 mil comparado con las cifras del 2008.<\/p>\n

Otro tipo de fraude ocupacional que se mantiene con varias incidencias tanto en Puerto Rico como a nivel mundial, son los esquemas de corrupci\u00f3n. En el caso de la Isla varios pol\u00edticos de alto perfil han resultado convictos por cargos de corrupci\u00f3n.<\/p>

\"\"<\/a><\/div>\n

El fraude ocupacional se ha destacado por envolver principalmente a empleados y gerenciales pero, como enfatiz\u00f3 el contador p\u00fablico autorizado e investigador de fraude, Eduardo Gonz\u00e1lez Green, para establecer si hubo fraude en una empresa es necesario probar que la persona tuvo la intenci\u00f3n de cometer los actos.<\/p>\n

Seg\u00fan Gonz\u00e1lez Green, en muchas instancias el fraude ocurre porque existe la oportunidad, esto debido a la falta de ‘procedimientos y pol\u00edticas formales, no hay controles internos, no hay auditorias internas y externas o un monitoreo de los controles’.<\/p>\n

Gonz\u00e1lez Green precis\u00f3 a NotiCel que son las peque\u00f1as empresas las que est\u00e1n en m\u00e1s riesgo de sufrir un fraude y tener m\u00e1s p\u00e9rdidas. La raz\u00f3n para ello es la ausencia de controles internos y procedimientos formales.<\/p>\n

A juicio de Gonz\u00e1lez Green algunos indicadores que tiene una empresa para detectar a un empleado defraudador, es que su estilo de vida no cuadre con sus ingresos, tiene acceso al dinero o los activos, atraviesa por problemas en el hogar, esta lidiando con distintas presiones, posee deudas extremas, toma poca o ningunas vacaciones, trabaja horarios extra\u00f1os, tiene baja moral, problema de drogas o de juegos, o un historial delictivo.<\/p>\n

Una vez el fraude es detectado tras una ardua investigaci\u00f3n, se puede entablar un caso criminal o civil. Sin embargo, Gonz\u00e1lez Green aclar\u00f3 que la mayor\u00eda de las personas que sufren fraude optan por llegar a acuerdos en privado con sus defraudadores. La mayor parte de las instancias se establecer m\u00e1s pleitos civiles porque la v\u00edctima ‘cobra m\u00e1s’.<\/p>\n

En ese sentido, Gonz\u00e1lez Green evalu\u00f3 que los procesos judiciales a nivel criminal pueden ser m\u00e1s costosos y las v\u00edctimas de fraude le huyen porque les da ‘mala reputaci\u00f3n’, a sus empresas o a ellos como profesionales.<\/p>\n

De hecho, Cap\u00f3 Rossell\u00f3 afirm\u00f3 que en m\u00e1s del 85 por ciento de los casos de fraude ocupacional, a la persona nunca se le hab\u00eda imputado estos cargos ni hab\u00eda sido convicto anteriormente.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

El fraude ocupacional se ha convertido es una de las modalidades criminales m\u00e1s frecuentes y costosas a nivel mundial. La contadora p\u00fablica autorizada, Amanda Cap\u00f3 Rossell\u00f3, se\u00f1al\u00f3 en el foro ‘El fraude financiero, su impacto y la actividad forense’, llevado a cabo esta semana por el Colegio de Contadores P\u00fablicos Autorizados de Puerto Rico, que […]<\/p>","protected":false},"author":0,"featured_media":475081,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"_monsterinsights_sitenote_active":false,"_monsterinsights_sitenote_note":"","_monsterinsights_sitenote_category":0,"ep_exclude_from_search":false,"footnotes":""},"categories":[22],"tags":[],"class_list":["post-16316","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-economia"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/noticel.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/16316","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/noticel.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/noticel.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/noticel.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=16316"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/noticel.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/16316\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":475082,"href":"https:\/\/noticel.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/16316\/revisions\/475082"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/noticel.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media\/475081"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/noticel.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=16316"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/noticel.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=16316"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/noticel.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=16316"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}