Transacciones relacionadas con el programa de Asistencia de Desempleo por la Pandemia (PUA, por sus siglas en ingl\u00e9s) y con entidades bancarias internacionales radicadas en Puerto Rico son dos de las actividades financieras que est\u00e1n provocando que los bancos sometan al gobierno federal informes que han llevado a m\u00e1s recursos en esa \u00e1rea para la fiscal\u00eda federal en Puerto Rico.<\/p>\n
El fiscal de los Estados Unidos para el Distrito de Puerto Rico, W. Stephen Muldrow, confirm\u00f3 hoy en una mesa redonda que su oficina mantiene activas pesquisas relacionadas a los beneficios del PUA en la isla y que esperan revelar casos pr\u00f3ximamente.<\/p>\n
\u201cHay gente que cuando ven que est\u00e1n investigando deciden devolver el dinero y rezar que nadie venga a tocar la puerta\u201d, coment\u00f3. \u201cMi sugerencia es que es mejor devolver el dinero para estar en una mejor posici\u00f3n en el futuro si algo pasa\u201d, recalc\u00f3 al recordar que su oficina tiene la opci\u00f3n de llevar estos casos tanto por la v\u00eda civil como por la criminal y que en la evaluaci\u00f3n de casos se concentrar\u00edan \u201cen las persona que son m\u00e1s responsables (de conducta criminal) y si hay un grupo organizado que no es solamente un cheque, sino 20 cheques, nosotros estamos atacando ese tipo de casos (pero) esos casos toman m\u00e1s tiempo\u201d.<\/p>\n
Cuando alguien usa el Seguro Social de una persona sin su permiso, se configura el delito de robo de identidad agravado, que conlleva un m\u00ednimo mandatorio de prisi\u00f3n de dos a\u00f1os consecutivos a cualquier otra pena de c\u00e1rcel que le impongan por otros delitos, subray\u00f3 Muldrow en el contexto del PUA.<\/p>\n
\u201cEstamos recibiendo mucha informaci\u00f3n de los bancos. Ellos son nuestros ojos y o\u00eddos en la calle y nos ayudan mucho\u2026 nosotros seguimos investigando y no puedo decir cu\u00e1ndo, pero ustedes van a ver casos en esa \u00e1rea\u201d, indic\u00f3 Muldrow.<\/p>\n
Entre varias otras obligaciones de divulgaci\u00f3n al gobierno, los bancos, y otras entidades financieras como cooperativas, casinos, bancos internacionales, compa\u00f1\u00edas de seguros y empresas de env\u00edo de valores manejan dos herramientas b\u00e1sicas, un informe compulsorio para transacciones que son por encima de los $10,000 y un Informe de Actividad Sospechosa (SAR, por sus siglas en ingl\u00e9s) que se debe activar por cualquier conducta que el banco note de su cliente y que genere suspicacia por no estar acorde con la trayectoria o el perfil financiero del cliente.<\/p>\n
Estos informes cobraron notoriedad en Puerto Rico cuando en 2003 el Banco Popular acept\u00f3 pagar una multa de $21.6 millones como alternativa a una investigaci\u00f3n criminal<\/a> por su manejo de la cuenta de dos clientes en su sucursal del Viejo San Juan entre 1995 y 1998. Adem\u00e1s, la isla ha sido foco de los reguladores financieros federales con intensidad desde al menos 2000, cuando recibimos la designaci\u00f3n de \u00c1rea de Alta Incidencia de Cr\u00edmenes Financieros (HIFCA). El narcotr\u00e1fico ha sido usualmente el generador de esas actividades financieras sospechosas, pero ahora se a\u00f1aden las transacciones con ayudas como el PUA y transacciones que se realizan en los bancos internacionales localizados aqu\u00ed que se han multiplicado en a\u00f1os recientes.<\/p>\n Muldrow revel\u00f3 que el Departamento del Tesoro federal asign\u00f3 recursos a su oficina para \u201cmirar muy bien los SAR\u201d, pero no lo at\u00f3 espec\u00edficamente a un aumento en la radicaci\u00f3n de esos informes sino a iniciativa de la Oficina Ejecutiva del Tesoro para la Incautaci\u00f3n de Activos<\/a> (TEOAF, por sus siglas en ingl\u00e9s) que busca que el gobierno recupere activos involucrados en distintos tipos de investigaciones criminales, desde evasi\u00f3n contributiva hasta narcotr\u00e1fico.<\/p>\n Las estad\u00edsticas de la Red de Investigaci\u00f3n de Delitos Financieros del Tesoro federal<\/a> (FinCEN, por sus siglas en ingl\u00e9s), reflejan que la radicaci\u00f3n de SARs en Puerto Rico ha tenido fluctuaciones. El 2018 fue el a\u00f1o de mayor actividad recientemente con 29,199, mientras que 2019 reflej\u00f3 25,998 radicaciones y 2020 va por 16,161.<\/p>\n Las expresiones de Muldrow se registraron el mismo d\u00eda en que The New York Times revel\u00f3 que un esfuerzo colaborativo de autoridades financieras que surgi\u00f3 despu\u00e9s del esc\u00e1ndalo de los \u201cPanama Papers\u201d tiene su primera investigaci\u00f3n enfocada en Euro Pacific Intl. Bank, Inc., ubicada en una oficina frente al Caribe Hilton<\/a> y que es lo que la ley de Puerto Rico denomina una \u201centidad financiera internacional\u201d. La entidad, fundada por Peter Schiff y presidida por Mark Anderson, est\u00e1 bajo la lupa de autoridades de Estados Unidos, Australia, Inglaterra, Canad\u00e1 y los Pa\u00edses Bajos por tener entre sus clientes a personas sospechosas de lavado de dinero y evasi\u00f3n contributiva.<\/p>\n El art\u00edculo plantea que, por un lado, la isla ha facilitado el establecimiento de esas entidades como una de las estrategias de desarrollo econ\u00f3mico pero, por el otro, el regulador, la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras, no tiene recursos suficientes para la regulaci\u00f3n y la ley local solo les requiere un m\u00ednimo de empleados a las entidades, con lo cual no se garantiza una plantilla que atienda efectivamente los requisitos de informes federales. De hecho, las reglas para obtener autorizaci\u00f3n de la Reserva federal para realizar transacciones se hicieron m\u00e1s estrictas recientemente.<\/p>\n Adem\u00e1s, el Consorcio Internacional de Periodistas Investigadores public\u00f3 el mes pasado una serie de historias denominadas \u201cFinCEN Files\u201d<\/a> en la que exponen el contenido de decenas de miles de SARs que obtuvieron y que denotan actividad bancaria sospechosa a una escala global porque, aunque se hagan transacciones entre dos bancos de un pa\u00eds, si hay un intermediario sujero a la regulaci\u00f3n de Estados Unidos se activa la obligaci\u00f3n de reportar actividad sospechosa. La data incluye 37 transacciones reportadas en Puerto Rico por el banco Oriental, The Bank of New York Mellon y JP Morgan Chase & Co. Las partes involucradas en las transacciones incluyen Oriental, Deutsche Bank AG, Banco Santander, Italbank International Inc. y Continental DPR Finance Company.<\/p>\n Vea:<\/p>\n Muldrow confirma inter\u00e9s de Casa Blanca en procesar corrupci\u00f3n en PR<\/a><\/p>\n Juez del Supremo venezolano acusado de lavar dinero en Puerto Rico<\/a><\/p>\n