Los pa\u00edses evaluados cumplen al menos uno de los siguientes criterios: tienen un impacto sistemico en la integridad del sistema financiero de la UE; son revisados por el Fondo Monetario Internacional como centros financieros internacionales offshore<\/em>; y tienen relevancia econ\u00f3mica y fuertes lazos econ\u00f3micos con la UE.<\/p>\n De acuerdo con el art\u00edculo, la Comisi\u00f3n evalu\u00f3 el nivel de amenaza existente para cada pa\u00eds, el marco legal y los controles establecidos para prevenir los riesgos de lavado de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>\n En terminos generales, la CE concluy\u00f3 que los 23 pa\u00edses tienen deficiencias estrategicas en sus reg\u00edmenes financieros y bancarios contra el lavado de dinero y la lucha contra el terrorismo.<\/p>\n En los casos particulares de Puerto Rico, Samoa Americana, Guam y las Islas V\u00edrgenes, la Comisi\u00f3n considera que estos pa\u00edses son atractivos para evasi\u00f3n de impuestos y est\u00e1n expuestos al lavado de dinero en un nivel mayor. Puerto Rico y las Islas V\u00edrgenes fueron identificados por el U.S. Financial Intelligence Unit (FinCEN) como jurisdicciones de alta incidencia de cr\u00edmenes financieros.<\/p>\n Tambien se menciona que existen debiles e inefectivos requerimientos para la debida diligencia de los clientes y que hay limitaciones en los requerimientos relacionados con el informe de transacciones sospechosas. Tambien se hall\u00f3 falta de informaci\u00f3n de la propiedad beneficiaria para personas y acuerdos legales.<\/p>\n La comisaria europea de Justicia, Vera Jourov\u00e1, dijo que los pa\u00edses de la lista no ser\u00e1n sancionados sino avisados.<\/p>\n Gobierno de Puerto Rico rechaza informe<\/strong><\/p>\n El Director Ejecutivo de la Autoridad de Asesor\u00eda Financiera y Agencia Fiscal de Puerto Rico (AAFAF), Christian Sobrino Vega, y el Comisionado de la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF), George Joyner, se unieron hoy al Departamento del Tesoro federal para rechazar la determinaci\u00f3n de la Comisi\u00f3n Europea de incluir a varios territorios estadounidenses en la lista de jurisdicciones de alto riesgo para el lavado de dinero.<\/p>\n Seg\u00fan indicaron los funcionarios, el Gobierno de Puerto Rico cuenta con un andamiaje legal y regulatorio robusto para prevenir, detectar y combatir dicha pr\u00e1ctica.<\/p>\n Por su parte, el Departamento del Tesoro federal expres\u00f3 mediante comunicado de prensa que tiene serias dudas en cuanto a la sustancia y a la metodolog\u00eda utilizada para desarrollar la referida lista.<\/p>\n En ese sentido, el Tesoro federal indic\u00f3 que el Financial Action Task Force (FATF) es la entidad encargada de desarrollar los est\u00e1ndares mundiales para combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y la financiaci\u00f3n de la proliferaci\u00f3n. Dicha entidad, de la cual tanto Estados Unidos, la Comisi\u00f3n Europea y los 15 pa\u00edses miembros, as\u00ed como otras veinte jurisdicciones son miembros, desarrolla un listado de pa\u00edses de alto riesgo para el lavado de dinero siguiendo una metodolog\u00eda comprensiva y detallada.<\/p>\n ‘En cambio, el listado publicado por la Comisi\u00f3n Europea es producto de un proceso que carece de profundidad, el cual se distancia de las metodolog\u00edas desarrolladas por la FATF. Como resultado de ello, dicho listado se distancia de la lista de jurisdicciones de alto riesgo publicada por la FATF’, indicaron en un comunicado.<\/p>\n De acuerdo al Departamento del Tesoro federal, los est\u00e1ndares de prevenci\u00f3n de estas pr\u00e1cticas aplicables a los estados de la Uni\u00f3n son de igual aplicaci\u00f3n a los territorios americanos, incluyendo a Puerto Rico. El Departamento del Tesoro federal, expres\u00f3 adem\u00e1s que entiende que las instituciones financieras estadounidenses no necesitan tomar en cuenta el listado publicado por la Comisi\u00f3n Europea.<\/p>\n Por su parte, la AAFAF y OCIF expresaron que han estado comunic\u00e1ndose y colaborando con el Office of Terrorist Financing and Financial Crimes (TFFC) del Departamento del Tesoro Federal. Tanto el Director Ejecutivo de la AAFAF como el Comisionado de OCIF.<\/p>\n A su vez, el gobernador Ricardo Rossell\u00f3 Nevares neg\u00f3 que la imagen internacional de Puerto Rico quede peor parada tras la publicaci\u00f3n del informe pues ‘el Tesoro no le da credibilidad. Adem\u00e1s, tenemos material positivo para seguir promoviendo a Puerto Rico. Juntos debemos empezar a mostrar nuestra transformaci\u00f3n’.<\/p>\n Sumado al rechazo del informe de Rossell\u00f3 Nevares, la Asociaci\u00f3n de Bancos de Puerto Rico (ABPR) tambien cuestion\u00f3 esta declaraci\u00f3n.<\/p>\n ‘Esta determinaci\u00f3n nos toma por sorpresa. Reafirmamos las declaraciones del Departamento del Tesoro Federal en cuanto a que el compromiso y acciones de los Estados Unidos en implementar los est\u00e1ndares que establece el Financial Action Task Force (FATF) como entidad global en la lucha contra el lavado de dinero son extensivos a todos sus territorios, incluyendo Puerto Rico. En Puerto Rico, por estar estrechamente vinculada al sistema federal, la banca comercial se rige bajo estos mismos par\u00e1metros. Adem\u00e1s de contar con programas s\u00f3lidos de cumplimiento, la industria juega un rol activo en la educaci\u00f3n y la lucha contra cr\u00edmenes financieros’, sostuvo la Asociaci\u00f3n en declaraciones escritas.<\/p>\n La lista de 23 pa\u00edses de la UE<\/strong><\/p>\n Afganist\u00e1n<\/p>\n Samoa americana<\/p> Las Bahamas<\/p>\n Botswana<\/p>\n Corea del Norte<\/p>\n Etiop\u00eda<\/p>\n Ghana<\/p>\n Guam<\/p>\n Ir\u00e1n<\/p>\n Irak<\/p>\n Libia<\/p>\n Nigeria<\/p>\n Pakist\u00e1n<\/p>\n Panam\u00e1<\/p>\n Puerto Rico<\/p>\n Samoa<\/p>\n Arabia Saud\u00ed<\/p>\n Sri Lanka<\/p>\n Siria<\/p>\n Trinidad y Tobago<\/p>\n T\u00fanez<\/p>\n Islas Virginia (EEUU)<\/p>\n Yemen<\/p>\n![\"\"](\"https:\/\/cdn.noticel.com\/2026\/07\/30100146\/Acodese-Adaptaciones-Noticel-970x90-1.jpg\")
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