Primer resultado criminal de la crisis de UBS PR.<\/i><\/p>\n
Jose G. Ram\u00edrez Arone Jr., un notorio excorredor de inversiones financieras conocido como ‘Whopper’, se declar\u00f3 culpable el viernes de fraude bancario en el Tribunal Federal para el Distrito de Columbia por un caso investigado por la oficina de Puerto Rico del Negociado Federal de Investigaciones (FBI).<\/p>\n
Que se conozca hasta ahora, se trata del primer resultado criminal que se ha registrado en la debacle del banco de inversiones UBS en Puerto Rico ya que lo que hab\u00edan surgido fueron casos, algunos controvertibles, de multas y pagos de restituci\u00f3n a nivel administrativo tanto en el Gobierno de Puerto Rico como en el federal.<\/p>\n
Seg\u00fan los documentos del caso de Ram\u00edrez Arone que NotiCel obtuvo, el acuerdo no conlleva cooperaci\u00f3n con las autoridades de parte del excorredor.<\/p>\n
La admisi\u00f3n de culpa se registr\u00f3 el viernes pasado ante el juez Thomas F. Hogan, quien se\u00f1al\u00f3 sentencia para el 8 de febrero de 2019. El delito conlleva una pena de 30 a\u00f1os de c\u00e1rcel y una multa de por lo menos $1 mill\u00f3n pero, como parte del acuerdo, la fiscal\u00eda solicitar\u00eda al juez una condena de entre dos a\u00f1os y tres meses a tres a\u00f1os y un mes de c\u00e1rcel para el hombre quien ahora reside en Maryland y tiene 60 a\u00f1os. No parece haber un acuerdo sobre la multa que, seg\u00fan los hechos del caso, puede ser de hasta casi $3 millones.<\/p>\n
El caso fue radicado el 30 de octubre mediante el mecanismo de querella, lo cual en el sistema federal significa una acusaci\u00f3n directa que no ha pasado por el crisol de un Gran Jurado pero que es aceptada por el acusado. El proceso lo manej\u00f3 el fiscal Cory E. Jacobs, de la Unidad de Fraude Financiero del Departamento de Justicia en Washington, y no la fiscal\u00eda de Puerto Rico, aunque la oficina del FBI en la Isla realiz\u00f3 la investigaci\u00f3n.<\/p>\n
De acuerdo a los hechos delictivos aceptados, entre enero de 2011 y septiembre de 2013 Ram\u00edrez Arone gener\u00f3 comisiones por $1,225,500 como resultado de un esquema ilegal en el que llev\u00f3 a que sus clientes obtuvieran fraudulentamente l\u00edneas de credito de parte del UBS Bank en Utah, una subsidiaria de UBS Financial Services. El corredor sab\u00eda que sus clientes utilizaron los fondos de las l\u00edneas de credito de manera indebida cuando los usaron para comprar bonos e instrumentos de inversi\u00f3n, algo que estaba prohibido en los terminos de la l\u00ednea de credito. Esos instrumentos de inversi\u00f3n eran fondos cerrados que manejaba el propio UBS en Puerto Rico y que estaban altamente expuestos a los bonos del Gobierno de Puerto Rico. Cuando esos bonos p\u00fablicos se fueron a pique, de igual manera se derrumb\u00f3 el esquema de Ram\u00edrez Arone ya que las inversiones de los fondos perdieron valor y sus clientes se quedaron pillados entre la baja del valor de los fondos y el hecho de que hab\u00edan tomado prestado para comprar esas inversiones.<\/p>\n
Para ejecutar el esquema, Ram\u00edrez Arone espec\u00edficamente instru\u00eda a sus clientes a hacer una falsa representaci\u00f3n en la parte de la solcitud de la l\u00ednea de credito que preguntaba cu\u00e1l ser\u00eda el uso de los fondos de la l\u00ednea.<\/p>\n
Aunque la querella criminal cubre desde 2011, una investigaci\u00f3n administrativa de la Securities and Exchange Commission (SEC) indica que la conducta fraudulenta comenz\u00f3 al menos en 2006 y que UBS Puerto Rico no ten\u00eda los procedimientos para detectar la conducta fraudulenta, por lo cual acept\u00f3 desembolsar a la SEC $15 millones en multas y restituci\u00f3n para las v\u00edctimas. Adem\u00e1s, ese proceso administrativo cubri\u00f3 al supervisor de Ram\u00edrez Arone, el gerente de la sucursal de UBS en Guaynabo, Ramiro L. Col\u00f3n III, quien pag\u00f3 una multa de $25,000 pero no tuvo mayor consecuencia que una suspensi\u00f3n de sus roles gerenciales por un a\u00f1o.<\/p>\n
UBS destituy\u00f3 a Ram\u00edrez Arone a fines de 2013 despues de una investigaci\u00f3n interna. Al excorredor se le consideraba una estrella en el mundo financiero de la Isla debido al alto perfil de su cartera de clientes.<\/p>\n
Ram\u00edrez Arona todav\u00eda enfrenta una reclamaci\u00f3n civil por parte de la SEC.<\/p>\n
Las disputas de los clientes del excorredor con UBS son algunas de las miles de querellas que UBS Puerto Rico ha enfrentado en arbitraje y por las cuales ya ha pagado $329.5 millones<\/a>.<\/p>\n
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