La Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF), por conducto de su Comisionada, M\u00f3nica Rodr\u00edguez Villa, emiti\u00f3 hoy tres \u00f3rdenes sumarias relacionadas con las operaciones de\u00a0Banex International Bank, Inc.\u00a0(\u201cBanex\u201d): una\u00a0Orden Sumaria de Cese y Desista, Revocaci\u00f3n de Licencia y Querella Administrativa\u00a0contra Banex, una Orden de Nombramiento de Sindico, y una\u00a0Orden Sumaria y Querella Administrativa\u00a0contra\u00a0Luis A. Gasparini, individualmente y en su capacidad como presidente de la Junta de Directores de la instituci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
Mediante la acci\u00f3n contra Banex, la OCIF orden\u00f3 el cese inmediato de sus operaciones como entidad financiera internacional y revoc\u00f3 su licencia IFE-37. Asimismo, la OCIF tom\u00f3 control de la instituci\u00f3n mediante la designaci\u00f3n de\u00a0Driven, P.S.C.\u00a0como s\u00edndico, que tendr\u00e1 a su cargo su administraci\u00f3n y un proceso ordenado de liquidaci\u00f3n, incluyendo la preservaci\u00f3n, administraci\u00f3n y eventual realizaci\u00f3n de sus activos para atender, en la medida que corresponda, las obligaciones de Banex.<\/p>\n\n\n\n
Las acciones anunciadas hoy son el resultado del proceso de supervisi\u00f3n llevado a cabo por la OCIF y, particularmente, de los hallazgos de Driven, P.S.C., firma que hab\u00eda sido designada por la OCIF como monitor independiente de Banex. El informe final del monitor concluy\u00f3 que Banex se encuentra insolvente y revel\u00f3 serias deficiencias financieras, operacionales, contables y de control que impiden que la instituci\u00f3n contin\u00fae operando de manera segura y en cumplimiento con el marco regulatorio aplicable.<\/p>\n\n\n\n
La Orden contra Banex constituye una acci\u00f3n sumaria de emergencia dirigida a atender lo que la OCIF ha determinado representa un peligro inminente para la seguridad de la industria de entidades financieras internacionales que operan desde Puerto Rico y para proteger el inter\u00e9s p\u00fablico mediante el cumplimiento estricto de las leyes y reglamentos aplicables a las licencias expedidas por la OCIF.<\/p>\n\n\n\n
\u201cSeg\u00fan los hallazgos del monitor, Banex enfrenta una severa falta de liquidez y sus activos l\u00edquidos disponibles son insuficientes para cumplir con sus obligaciones con los depositantes. El monitor determin\u00f3, adem\u00e1s, que las aportaciones que Banex hab\u00eda reportado como capital fueron realizadas utilizando fondos relacionados con depositantes, sujeto a investigaci\u00f3n adicional. Tambi\u00e9n identific\u00f3 importantes deficiencias en los informes financieros y procesos contables de la instituci\u00f3n, as\u00ed como cuantiosas cuentas por cobrar a su \u00fanico accionista, directores, oficiales y entidades relacionadas\u201d, reza textualmente la orden.<\/p>\n\n\n\n
En particular, la OCIF determin\u00f3 que m\u00e1s de $24 millones registrados en los libros de Banex en una cuenta denominada \u201cIn Transit\u201d no han podido ser localizados, rastreados o confirmados. El monitor tambi\u00e9n identific\u00f3 m\u00e1s de $18 millones en cuentas por cobrar al \u00fanico accionista de Banex y a entidades bajo su control, sin fecha de repago, plan de pago o, respecto a una parte sustancial de esas cantidades, una expectativa razonable de recuperaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
La situaci\u00f3n financiera y operacional de Banex se agrav\u00f3 significativamente luego de la intervenci\u00f3n de Euro Exchange Securities UK Ltd., entidad relacionada con Banex, por las autoridades financieras y regulatorias del Reino Unido. Como consecuencia de esa intervenci\u00f3n y el posterior proceso de insolvencia, fondos de Banex mantenidos en esa instituci\u00f3n quedaron congelados o inaccesibles, afectando sustancialmente su liquidez y capacidad operacional.<\/p>\n\n\n\n
\u201cA la luz de estos hallazgos, hemos determinado que Banex no cuenta actualmente con el capital y la liquidez necesarios para sostener sus operaciones ni para atender adecuadamente sus obligaciones con sus depositantes. Sin embargo, la instituci\u00f3n mantiene activos que deben ser preservados, administrados y, de ser necesario, liquidados de manera ordenada para maximizar la recuperaci\u00f3n de fondos para los depositantes y dem\u00e1s partes con derecho a ellos\u201d, expres\u00f3 la Comisionada Rodr\u00edguez Villa. <\/p>
![\"\"](\"https:\/\/cdn.noticel.com\/2026\/09\/02195509\/DisplayAd-728x903-1.jpg\")
<\/a><\/div>\n\n\n\n