Puerto Rico es uno de 23 países que la Comisión Europea identificó como aquellos con más problemas por el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. En la lista tambien se incluyó a Islas Vírgenes estadounidenses.

Sin embargo, aunque esas islas y Puerto Rico son territorios de Estados Unidos no se incluyó a este país en el documento.

De acuerdo con un artículo publicado por eldiario.es, el objetivo de esta lista es proteger el sistema financiero de la UE mediante una mejor prevención de dichos riesgos. Para ello, exhortaron a los bancos y otras entidades cubiertas por las normas de la UE contra el lavado de dinero que apliquen un mayor control en las operaciones financieras que involucren a clientes e instituciones financieras de estos terceros países de alto riesgo para identificar mejor cualquier sospecha.

Los países evaluados cumplen al menos uno de los siguientes criterios: tienen un impacto sistemico en la integridad del sistema financiero de la UE; son revisados por el Fondo Monetario Internacional como centros financieros internacionales offshore; y tienen relevancia económica y fuertes lazos económicos con la UE.

De acuerdo con el artículo, la Comisión evaluó el nivel de amenaza existente para cada país, el marco legal y los controles establecidos para prevenir los riesgos de lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

En terminos generales, la CE concluyó que los 23 países tienen deficiencias estrategicas en sus regímenes financieros y bancarios contra el lavado de dinero y la lucha contra el terrorismo.

En los casos particulares de Puerto Rico, Samoa Americana, Guam y las Islas Vírgenes, la Comisión considera que estos países son atractivos para evasión de impuestos y están expuestos al lavado de dinero en un nivel mayor. Puerto Rico y las Islas Vírgenes fueron identificados por el U.S. Financial Intelligence Unit (FinCEN) como jurisdicciones de alta incidencia de crímenes financieros.

Tambien se menciona que existen debiles e inefectivos requerimientos para la debida diligencia de los clientes y que hay limitaciones en los requerimientos relacionados con el informe de transacciones sospechosas. Tambien se halló falta de información de la propiedad beneficiaria para personas y acuerdos legales.

La comisaria europea de Justicia, Vera Jourová, dijo que los países de la lista no serán sancionados sino avisados.

Gobierno de Puerto Rico rechaza informe

El Director Ejecutivo de la Autoridad de Asesoría Financiera y Agencia Fiscal de Puerto Rico (AAFAF), Christian Sobrino Vega, y el Comisionado de la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF), George Joyner, se unieron hoy al Departamento del Tesoro federal para rechazar la determinación de la Comisión Europea de incluir a varios territorios estadounidenses en la lista de jurisdicciones de alto riesgo para el lavado de dinero.

Según indicaron los funcionarios, el Gobierno de Puerto Rico cuenta con un andamiaje legal y regulatorio robusto para prevenir, detectar y combatir dicha práctica.

Por su parte, el Departamento del Tesoro federal expresó mediante comunicado de prensa que tiene serias dudas en cuanto a la sustancia y a la metodología utilizada para desarrollar la referida lista.

En ese sentido, el Tesoro federal indicó que el Financial Action Task Force (FATF) es la entidad encargada de desarrollar los estándares mundiales para combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y la financiación de la proliferación. Dicha entidad, de la cual tanto Estados Unidos, la Comisión Europea y los 15 países miembros, así como otras veinte jurisdicciones son miembros, desarrolla un listado de países de alto riesgo para el lavado de dinero siguiendo una metodología comprensiva y detallada.

'En cambio, el listado publicado por la Comisión Europea es producto de un proceso que carece de profundidad, el cual se distancia de las metodologías desarrolladas por la FATF. Como resultado de ello, dicho listado se distancia de la lista de jurisdicciones de alto riesgo publicada por la FATF', indicaron en un comunicado.

De acuerdo al Departamento del Tesoro federal, los estándares de prevención de estas prácticas aplicables a los estados de la Unión son de igual aplicación a los territorios americanos, incluyendo a Puerto Rico. El Departamento del Tesoro federal, expresó además que entiende que las instituciones financieras estadounidenses no necesitan tomar en cuenta el listado publicado por la Comisión Europea.

Por su parte, la AAFAF y OCIF expresaron que han estado comunicándose y colaborando con el Office of Terrorist Financing and Financial Crimes (TFFC) del Departamento del Tesoro Federal. Tanto el Director Ejecutivo de la AAFAF como el Comisionado de OCIF.

A su vez, el gobernador Ricardo Rosselló Nevares negó que la imagen internacional de Puerto Rico quede peor parada tras la publicación del informe pues 'el Tesoro no le da credibilidad. Además, tenemos material positivo para seguir promoviendo a Puerto Rico. Juntos debemos empezar a mostrar nuestra transformación'.

Sumado al rechazo del informe de Rosselló Nevares, la Asociación de Bancos de Puerto Rico (ABPR) tambien cuestionó esta declaración.

'Esta determinación nos toma por sorpresa. Reafirmamos las declaraciones del Departamento del Tesoro Federal en cuanto a que el compromiso y acciones de los Estados Unidos en implementar los estándares que establece el Financial Action Task Force (FATF) como entidad global en la lucha contra el lavado de dinero son extensivos a todos sus territorios, incluyendo Puerto Rico. En Puerto Rico, por estar estrechamente vinculada al sistema federal, la banca comercial se rige bajo estos mismos parámetros. Además de contar con programas sólidos de cumplimiento, la industria juega un rol activo en la educación y la lucha contra crímenes financieros', sostuvo la Asociación en declaraciones escritas.

La lista de 23 países de la UE

Afganistán

Samoa americana

Las Bahamas

Botswana

Corea del Norte

Etiopía

Ghana

Guam

Irán

Irak

Libia

Nigeria

Pakistán

Panamá

Puerto Rico

Samoa

Arabia Saudí

Sri Lanka

Siria

Trinidad y Tobago

Túnez

Islas Virginia (EEUU)

Yemen

Lee aquí el Informe completo sobre países designados como en riesgo de lavado de dinero por la Comisión Europea:

Aquí puedes leer el Resumen de la Política Antilavado de Dinero de la Comisión Europea: