En el 2006, la Comisión de Bolsa y Valores le radicó una querella a Doral Bank acusándolo de cometer irregularidades en la presentación de informes financieros para hacer que la empresa pareciera tener 'ganancias record' y facilitar la colocación de más de $1,000 millones de deuda y equidad.

Doral ni aceptó ni refutó los cargos en aquel entonces y accedió a pagar una multa de $25 millones. La Comisión, que se conoce en inglés como la Securities <><><><><><><><><><><><><><><><><>& Exchange Commission, se dedica a proteger la integridad del mercado de valores. La querella fue radicada a raíz de la gestión de los fundadores del banco, la familia Levis, quiénes dejaron por completo la dirección del banco desde el 2007 tras la venta de la mayoría de las acciones a un consorcio liderado por Bearn Stearns Merchant Banking./p

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El banco está en medio de una disputa legal con el Departamento de Hacienda en torno a la validez de un acuerdo del 2012 en el que la agencia se comprometió a pagarle al banco un reembolso contributivo de $230 millones./p

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Hacienda invalidó el acuerdo al alegar que no tiene evidencia de que Doral hizo pagos en exceso de impuestos que justifiquen el reembolso. El jueves, abogados de la agencia en el juicio civil acusaron a el banco de falsear el alcance y naturaleza de un acuerdo del 2006 que se usó como base para el del 2012./p

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La Comisión de Bolsa y Valores en el 2006 presentó cargos de fraude financiero contra Doral Financial Corporation, al alegar que la compañía tenedora bancaria, que cotiza en el mercado de valores, exageró los ingresos obtenidos entre el 2000 y 2004. La Comisión alegó que por exagerar sus ingresos por $921 millones durante ese período, la compañía reportó 'ganancias récord' por 28 trimestres que facilitaron la colocación de más de $1,000 millones de deuda y equidad./p

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Después que los problemas de contabilidad y de divulgación de Doral Financial Corp. comenzaron a salir a la luz pública a principios del 2005, el precio de mercado de las acciones ordinarias de la compañía se desplomaron de $50 a menos de $10, lo que redujo el valor del mercado de la entidad bancaria por más de $4,000 millones./p

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Sin admitir o negar las acusaciones de la Comisión, Doral Financial Corp. consintió a una órden judicial que le prohibió violar leyes antifraude, informes, libros, registros y disposiciones de control interno impuestas por las leyes de valores federales. Además, aceptó pagar una multa civil de $25 millones./p

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Peter H. Bresnan, un director adjunto de la División de Cumplimiento, afirmó en aquel momento que 'el esquema ejercido por la alta gerencia de Doral involucró la valoración incorrecta de los activos corporativos y ventas que carecían de sustancias económicos. La acción de hoy debe hacer hincapié en que no se tolerarán este tipo de trucos contables'./p

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Según la querella de la Comisión, Doral Financial Corp. incorrectamente representó la venta de préstamos hipotecarios a otras instituciones financieras de Puerto Rico en tres aspectos. En primer lugar, Doral Financial reconoció indebidamente una ganancia en ventas de aproximadamente $3,900 millones en hipotecas a una gran institución financiera de Puerto Rico, cuyo nombre no se mencionó. Esas transacciones no eran verdaderas ventas bajo las normas de contabilidad generalmente aceptadas./p

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En segundo lugar, la alta gerencia de Doral Financial significativamente sobrevaloró ciertos préstamos hipotecarios. La Comisión también denunció que Doral Financial logró ganancias a través de una serie de transacciones de compra y venta contemporáneas con otras instituciones financieras en Puerto Rico por un total de aproximadamente $847 millones./p